Icon
Назад

1 мин

30 сен. 2024

19929

Украина начинает проверку счетов граждан за границей: как это будет происходить и кого затронет

Финансы
Популярное
Беженцам
Украина начинает проверку счетов граждан за границей: как это будет происходить и кого затронет

30 сентября Украина присоединилась к международному обмену информацией о финансовых счетах на основании стандарта CRS. В результате этого предоставление социальных выплат беженцам может быть оптимизировано - помощь будут получать только те, кто в ней действительно нуждается. Узнайте об изменениях и категориях беженцев, которые могут потерять выплаты

Помощь юристов по миграционным вопросам
Помощь юристов по миграционным вопросам
ПОЛУЧИТЬ


20 марта 2023 года был принят закон № 2970-ІХ "О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины и другие законодательные акты Украины относительно имплементации международного стандарта автоматического обмена информацией о финансовых счетах". Первый такой обмен с другими государствами Украина планирует провести 30 сентября текущего года. Как это повлияет на социальные выплаты украинским беженцам, читайте в материале.


Что сейчас известно о международном обмене финансовыми данными, который проведет Украина?


Обмен данными будет осуществлен на основании сведений о II квартале 2023 года. В дальнейшем государства-участники будут отчитываться ежегодно за предыдущий календарный год.

Довольно часто украинские предприниматели привлекают иностранные инвестиции, что, конечно же, должно учитываться в финансовых отчетах. Кто вкладывает больше всего средств в украинские компании. можно узнать в материале.


К какой информации получат доступ органы власти зарубежных стран на основании полученных данных?


120 стран будут иметь доступ к данным украинской финансовой системы, а именно:

- открытые банковские счета украинцев;

- участие в страховых и инвестиционных кампаниях;

- регулярные поступления средств на счета (речь идет о прибыли от сдачи недвижимости в аренду);

- доходы от продажи недвижимости.

На основании данных местные органы власти за рубежом могут пересмотреть основания для социальных выплат - их будут получать только те, кто нуждается. При этом каждый случай будет рассматриваться индивидуально.

Украинские налоговые органы также получат доступ к иностранным счетам своих граждан, поэтому система станет значительно более открытой и прозрачной. Детали по ссылке.


Какие категории населения для определения потребности в выплатах будут рассматриваться детально?


Прежде всего обратят внимание на трудоспособное население, получающее социальную помощь в странах, которые предоставили убежище. Также будут пересмотрены данные женщин, ухаживающих за ребенком и получающих выплаты от мужа-украинца. Пенсионные счета будут проверяться социальными службами.


Подробнее о том, как нужно пользоваться украинской банковской картой за границей, можно узнать здесь.


Какие категории беженцев будут лишены выплат?


Прежде всего выплат будут лишены лица, скрывающие доходы в Украине. Если обнаружится масштабное мошенничество, беженцы вынуждены будут выплатить солидные штрафы. Нужно помнить, что после 30 сентября 2024 года доступ к информации о собственности и счетах будет у органов власти каждой страны, подключенной к сети CRS.




Visit Ukraine в соцсетях: Telegram | YouTube | Instagram | Facebook | Twitter | TikTok




Какие данные подаются в отчете CRS?


По данным Общего стандарта отчетности и надлежащей проверки информации о финансовых счетах (Публикация ОЭСР, переведенная на украинский язык), предоставляем перечень данных, которые подотчетное финансовое учреждение должно предоставить.


Для физического лица:


1) Имя;

2) Адрес;

3) Юрисдикция (юрисдикции) физического лица;

4) ИНН;

5) Дата и место рождения.


Для юридического лица:


1) Наименование;

2) Адрес;

3) Юрисдикция (юрисдикции) физического лица;

4) ИНН (ЕГРПОУ) организации;

5) Имя подотчетного лица;

2) Адрес подотчетного лица;

3) Юрисдикция (юрисдикции) подотчетного лица;

4) ИНН подотчетного лица;

5) Дата и место рождения подотчетного лица.


Для всех категорий:


1) номер счета;

2) наименование и идентификационный номер финансового подотчетного учреждения;

3) остаток или стоимость счета на конец отчетного периода;

4) дату закрытия счета (в соответствующих случаях);

5) общую валовую сумму, зачисленную Владельцу в течение отчетного периода (отличается для кастодиального, депозитного и других счетов).


Как будет происходить проверка?


Как пишет OBOZ.UA, цитируя налогового консультанта Киевского центра поддержки и развития бизнеса, с 30 сентября ожидается только первый этап обмена информацией. Речь идет о счетах с остатком от одного миллиона долларов и новых счетах.


В целом проверки пройдут в два этапа:


▪️ 30 сентября 2024 г. – обмен данными о новых счетах, открытых после 1 июля 2023 г., и счета физических лиц с высокой стоимостью (более 1 млн долларов по состоянию на 30 июня 2023 г.);

▪️ 30 сентября 2025 года – о счетах с низкой стоимостью (менее 1 млн долларов по состоянию на 30 июня 2023 года) и счетах организаций с остатком или стоимостью, превышающей 250 тыс. долларов.


Как объясняется в материале, украинцы получат CRS-1 анкеты, в ней укажут персональные данные, а также укажут, в каких государствах у них есть налоговое резидентство и какой налоговый номер они имеют в этой стране, говорит Томашевская. То есть, чтобы данные из Украины отправили в Германию, нужно, чтобы украинец в своей анкете указал налоговое резидентство Германии , а также свой ИНН там.


В случае, если у человека найдут нарушения или заведомо ложные данные, предусмотрена санкция в размере 800 тыс. грн.


Кроме того, если сведения о клиенте изменятся (например, адрес проживания или резидентство), он обязан уведомить об этом финансового агента в течение 30 дней. Игнорирование этого требования дает финучреждению право в одностороннем порядке разорвать с клиентом деловые отношения.


Кто может столкнуться с проблемами?


Консультант объясняет, что проблемы могут принести не так украинские налоги, как европейские. К примеру, если беженец получил социальную помощь в одной из стран ЕС и при этом не имел права на нее из-за дохода на территории Украины, то после обмена информацией этого человека могут оштрафовать.


Как уже указывалось, на данный момент проверки касаются небольшой части украинских граждан. 


Для вас может быть интересной информация о двойном налогообложении для украинцев. Об особенностях функционирования, двойной уплате налогов и подаче декларации читайте в материале.

Финансовое взаимодействие в направлении налоговых и социальных служб является относительно новым явлением для украинцев. За юридической помощью можно обратиться к специалистам VisitUkraine. Так вы сможете снизить риски финансовых потерь при выезде за границу.


Хотите знать больше? Читайте актуальные новости и полезные материалы об Украине и мире в разделе "Новости".





Игорь Усик - руководитель юридического отдела Visit Ukraine


Финансовое взаимодействие в направлении налоговых и социальных служб является относительно новым явлением для украинцев. За юридической помощью можно обратиться к специалистам VisitUkraine. Так вы сможете снизить риски финансовых потерь при выезде за границу.


Остались вопросы? Обращайтесь на горячую линию Visit Ukraine (Telegram | WhatsApp).




Наша рекомендация для безопасного и комфортного путешествия: 


Visit Ukraine Insurance - страхование для безопасного пребывания за границей без лишних затрат;

Green Card - обязательное автострахование для выезда за границу;

Visit Ukraine Tickets - бронируйте билеты на автобусы, поезда, самолеты из/в Украину и между городами мира;

Услуга "Частный юрист" - профессиональная юридическая поддержка по визовым и миграционным вопросам;

Visit Ukraine Merch - приобретайте патриотическую одежду и аксессуары с доставкой по всему миру.




© 2018-2024, Visit Ukraine. Использование, копирование или перепечатывание материалов сайта только при условии ссылки (для интернет-изданий - гиперссылки) на "Visit Ukraine".

Все права защищены.

Часто

задаваемые вопросы

Когда Украина впервые обменивается финансовыми счетами с другими государствами?

Первый обмен финансовыми счетами состоится 30 сентября 2024 года.

Каким законом регулируется обмен счетами 30 сентября 2024 года?

За какой отчетный период будет проведен первый обмен финансовыми счетами?

Сколько стран приобщены к программе обмена финансовыми счетами?

К какой информации получат доступ при обмене финансовыми счетами?

Рекомендованные статьи

1 мин

Финансы Как получить выплаты на ребенка, рожденного за границей: актуальная информация для украинцев

Как получить выплаты на ребенка, рожденного за границей: актуальная информация для украинцев

Граждане Украины, ребенок которых родился в эвакуации за рубежом, могут получить помощь от государства дистанционно. Узнайте, как это сделать в 2024 году

03 авг. 2024

Подробнее

2 мин

Популярное Что изменится для украинцев с 1 августа: выплаты, мобилизация, тарифы, субсидия и зарплаты военным

Что изменится для украинцев с 1 августа: выплаты, мобилизация, тарифы, субсидия и зарплаты военным

В августе некоторые украинцы получат государственную денежную помощь в размере от 450 до 3100 грн, а обновление данных военнообязанных продолжится в Резерв+ и в ТЦК. Узнайте подробнее, ожидается ли с 1 августа изменения в мобилизации, тарифах, выплатах, субсидиях и зарплатах военных

31 июл. 2024

Подробнее

2 мин

Финансы Ипотека в Украине во время войны: Кабмин изменил условия программы еОселя

Ипотека в Украине во время войны: Кабмин изменил условия программы еОселя

С начала войны государственная программа кредитования "еОселя" стала популярной среди украинцев. Однако теперь туда внесли некоторые изменения. Узнайте, для кого и что конкретно изменилось в программе

25 авг. 2024

Подробнее

2 мин

Беженцам Число измеряется в десятках тысяч: сколько бизнесов открыли украинцы в Польше в начала войны

Число измеряется в десятках тысяч: сколько бизнесов открыли украинцы в Польше в начала войны

Каждый десятый бизнес в Польше с начала этого года открыли украинцы. В целом после начала войны число украинских предпринимателей в этой стране выросло в разы. Узнайте, какой бизнес чаще открывают граждане Украины в Польше и где искать помощь для открытия предприятий за границей

07 авг. 2024

Подробнее