Національний банк України змінить правила P2P-переказів. Поки планується обмежити громадян 30 транзакціями на місяць. Дізнайтеся, що стало причиною рішення Нацбанку і до чого варто готуватися

Юридична допомога для українців в Україні та за кордоном

КУПИТИ

Національний банк України введе обмеження для громадян на переказ коштів з картки на картку. Державний регулятор знизить ліміт до 30 операцій на місяць. Розповідаємо, як саме це працюватиме.

Нововведення Нацбанку стосуються тільки вихідних переказів, приймати можна буде необмежену кількість переказів, повідомив заступник голови банку Дмитро Олійник, пише Forbes.

Як це буде працювати?

Остаточного варіанту поки що немає, проте зараз є такі напрацювання - 30 вихідних переказів на місяць і 100 000 грн. Обмеження стосуватимуться тільки Р2Р-переказів, тобто з картки на картку, вони не торкнуться платежів та інших операцій.

Також обмеження не завадять волонтерським зборам, адже вхідні перекази залишаються без обмежень.

Visit Ukraine у соцмережах: Telegram | YouTube | Instagram | Facebook | Twitter | TikTok

Навіщо Нацбанк вводить обмеження?

Там розповіли, що причина такого рішення - дедалі більше поширення тіньових фінансових операцій, відомих як "дропи" або "грошові мули". Її суть: шахраї купують у пересічних громадян - від пенсіонерів до студентів - персональні дані і відкривають банківські картки. Через ці картки проходять сотні й тисячі транзакцій, здебільшого на суми, менші за 400 000 грн, адже до цього порога операції не підпадають під фінансовий моніторинг.

Такі схеми використовують у низці галузей, зазначив Олійник. Зокрема, для виплати зарплат у конвертах, ухилення від сплати податків, виведення коштів за кордон, для операцій під час торгівлі наркотиками тощо.

Однак у Нацбанку відверто кажуть, що такі обмеження не викорінять ці схеми, а поки що лише ускладнять роботу шахраїв. Запроваджені обмеження не вплинуть на 95-98% клієнтів банків, запевняють у Нацбанку, адже вони й так переказують кошти менше, ніж на вказані суми та здійснюють менше 30 переказів на місяць.

Нагадаємо! Раніше ми писали, що Україна стоїть перед значними фінансовими зобов'язаннями, пов'язаними з обслуговуванням державного боргу в найближчі роки. Згідно з прогнозами Мінфіну, загальна сума виплат становитиме трильйони гривень. Детальніше про прогнози щодо погашення боргу, читайте тут.

Хочете знати більше? Читайте актуальні новини та корисні матеріали про Україну та світ у розділі "Новини".

Радимо придбати для безпечної та комфортної подорожі по Україні: 

Visit Ukraine Insurance – безпечна подорож Україною (страхування з покриттям військових ризиків);

Visit Ukraine Legal advice – комплексний юридичний супровід з питань в'їзду в Україну;
Visit Ukraine Tickets – квитки на автобуси та потяги до/з України;

Visit Ukraine Tours – найбільша онлайн-база з турів Україною на будь-який смак;

Visit Ukraine Hotels – готелі для комфортного перебування в Україні;

Visit Ukraine Merch – патріотичний одяг та аксесуари з доставкою по всьому світу.

© 2018-2024, Visit Ukraine. Використання, копіювання або передрук матеріалів сайту лише за умови посилання (для інтернет-видань — гіперпосилання) на "Visit Ukraine".

Всі права захищені.