Як іноземцю відкрити рахунок в українському банку: що для цього потрібно?
Банківська система України працює, незважаючи на дію воєнного стану, та при цьому надає весь спектр банківських послуг як громадянам України, так і іноземцям. Дізнайтеся у деталях, як іноземцю відкрити рахунок в українському банку та для яких цілей його можна використовувати
Найчастіші причини, які спонукають іноземців відкривати рахунки в українському банку – особисте користування коштами, купівля/продаж нерухомого майна, інвестиційна діяльність або реєстрація бізнесу в Україні. Розповідаємо все про відкриття рахунку іноземцем в Україні: в чому переваги, а в чому складнощі.
Інструкція для відкриття рахунку в українському банку іноземцем
Згідно нормам закону України, іноземці, які знаходяться на території України без зареєстрованого ФОП, мають право на відкриття банківського рахунку.
Також відкриття банківських рахунків в Україні дозволено іноземним фізичним та юридичним особам, так як вони відносяться до суб’єктів господарювання.
Як відкрити рахунок фізичній особі-іноземцю
Щоб відкрити рахунок в банку для фізичних осіб – іноземців, останнім потрібно звернутися до відділення банку з такими документами (основними):
1. Діючий оригінал паспорта міжнародного зразка (закордонний паспорт);
2. Довідка про тимчасове/постійне проживання в Україні;
3. ІПН іноземця (видається податковими органами України, з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків, протягом 7-10 днів з моменту звернення).
Додатково можуть знадобитися наступні документи:
1. Документ, підтверджуючий інформацію про місце проживання/перебування іноземця в Україні. Наприклад, чек про оплату проживання в готелі або договір оренди житла.
2. Документ, підтверджуючий походження грошових коштів у іноземця.
Зазвичай, цього пакету документів достатньо, щоб відкрити звичайний рахунок фізичній особі -іноземцю (не ФОП). Проте, якщо іноземна особа - громадянин США, то банк може вимагати вказати TIN-код.
Зауважте! Відкриття рахунку в українських банках - це платна послуга: банк може запросити сплату щорічного внеску, або сплату за обслуговування.
Важливо! Перебування іноземця на території України повинно бути законним. Це повинно підтверджуватися наявністю в паспорті (за умов безвізового в’їзду) відповідних відміток (штампів). При візовому режимі з країною, громадянином якої є іноземець, право на перебування підтверджується діючою візою. При цьому кількість днів перебування в Україні, зафіксованих в паспорті, не повинна перевищувати 90 днів на рік.
Як відкрити рахунок для юридичної особи - іноземця
Якщо мова йде про юридичну особу, спочатку подається заява про відкриття поточного рахунку, а до неї додається наступний пакет документів:
1. Статут юридичної особи (крім випадків, коли ТОВ діє на підставі модельного статуту);
2. Виписка з реєстру юридичних осіб;
3. Наказ про призначення керівника/протокол зборів;
4. Для неприбуткових організацій - витяг з реєстру неприбуткових організацій та опис діяльності;
5. Звітність за минулі періоди, якщо звітність є.
6. Структуру власності і печатку (або документальне рішення про відмову від печатки) просять пред'являти не всі банки.
7. Якщо йдеться про ТОВ вже з поточними рахунками, банк може запросити інформацію про такі.
Відкриття рахунку в українському банку для представництва іноземної компанії
Щоб відкрити банківський рахунок Представництва іноземної компанії/неурядової організації в Україні, необхідно подати в банк такі документи:
1. Реєстраційні документи/доручення на Голову представництва від материнської компанії (можуть попросити пред'явити як оригінали, так і копії).
2. Витяг на материнську компанію з банківського/судового/торгового реєстру.
3. Дані про кінцевого бенефіціара.
4. Інформацію про відкриті рахунки в Україні/ не в Україні.
5. Свідоцтво про реєстрацію Представництва.
6. Довідку про взяття на облік в податковій службі материнської компанії/представництва.
7. Паспорт та ID-код голови материнської компанії/представництва.
Зверніть увагу! Процес збору та оформлення необхідних документів в Україні може тривати для іноземця певний час, що особливо важливо враховувати іноземним громадянам, які планують перебувати в Україні менше 10 днів.
Спочатку, за процедурою, відкривається гривневий рахунок, після чого іноземець може відкрити і валютний рахунок у потрібній йому (доступній) валюті. Це може бути долар або євро.
Цікаво. Як правило, банки не вимагають перекладу міжнародного паспорта на українську мову, але рекомендується мати такий переклад, оскільки транслітерація даних у паспорті має відповідати іншим українським документам. При цьому більшість крупних банків мають англомовних співробітників, які допоможуть іноземцю у комунікації.
Visit Ukraine у соцмережах: Telegram | YouTube | Instagram | Facebook | Twitter | TikTok
Який банк обрати іноземцю для відкриття рахунку в Україні?
Будь-яка процедура відкриття банківського рахунку в Україні для іноземця починається з обрання банку. В Україні, як і у всіх країнах з ринковою економікою, діють державні та приватні банки.
Серед переваг державних банків - більша стійкість перед можливістю "луснути", вигідні умови кредитування та велика кількість відділень такого банку у містах України.
Приватні банки надають можливість якісного онлайн-банкінгу, більш гнучкі у плані обслуговування та, зазвичай, мають більш вигідний курс валют.
Який вид рахунку відкривати іноземцю?
Для іноземців існує 4 основних видів рахунків в українських банках:
1. Картковий банківський рахунок для іноземця. Для безготівкових операцій, а також для операцій з банкоматом/менеджером або касиром банка.
2. Поточний банківський рахунок для іноземця. Дозволяє здійснювати операції тільки у персонального банківського менеджера, або безпосередньо у відділенні банку;
3. Депозитний банківський рахунок для іноземця. Не дозволяє здійснювати операції та розрахунки у встановлений договором депозитний період.
4. Інвестиційний банківський рахунок для іноземця. Використовується для усіх інвестиційних операцій підприємства/юридичної особи. Наприклад, щоб придбати частку уставного капіталу української фірми, інвестор спочатку повинен переказати гроші на такий інвестиційний рахунок.
В залежності від цілей, для яких відкривається рахунок, буде залежати і вид банківського рахунку.
Так, якщо планується ведення будь-якої фінансової діяльності на території України, то для безготівкового грошового обороту підійде картковий або поточний рахунок;
Якщо мова йде про купівлю нерухомості на вторинному ринку України, також буде достатньо карткового або поточного рахунку.
Якщо ж йдеться про законну можливість збільшити свій капітал на території України, обираються депозитні рахунки.
Іноземні компанії, які співпрацюють з українськими компаніями, або володіють часткою в установчому капіталі українських компаній, зазвичай відкривають у банках інвестиційні рахунки.
Як іноземцю відкрити рахунок в українському банку для ведення бізнесу?
Конституція України дозволяє іноземцям та особам без громадянства, що перебувають в Україні на законних підставах, користуватися тими самими правами, якими користуються і громадяни України. А це, в свою чергу, дає можливість іноземцям вести бізнес в Україні, за винятками, встановленими Конституцією, окремими законами або міжнародними договорами України.
Так, згідно п. 9 статті 1 Закону України «Про валюту і валютні операції», зареєстровані ФОПи, які мають посвідку на тимчасове проживання в Україні, та які не мають такої посвідки на законних підставах, є резидентами України і не мають обмежень для відкриття рахунків в банках України для здійснення підприємницької діяльності.
Серед головних вимог до іноземців при відкритті бізнесу та банківських рахунків в Україні – посвідка на проживання в Україні або наявність довідки про тимчасове проживання. Як отримати посвідку на проживання в Україні – розказано тут.
Особливості процедури реєстрації компанії (бізнесу) в Україні іноземцями ми детально описували у цьому матеріалі, а також тут.
Як відкрити банківський рахунок в Україні нерезиденту?
До 2019 року нерезидентам можна було відкривати в Україні лише інвестиційні типи рахунків. Але наразі, згідно Постанови НБУ №162, нерезиденти також мають право відкривати банківські рахунки в Україні як у цілях ведення господарської діяльності, так і без ведення такої діяльності.
До прикладу, це може стосуватися тих іноземців, які з якихось причин протермінували період знаходження в Україні, і потребують відкриття рахунку в українському банку, щоб перевести на нього кошти зі свого іноземного рахунку.
Важливо! При протермінованому перебуванні в Україні і при потребі завести рахунок в українському банку, іноземцям частіше за все потрібна допомога юристів.
Дозволені банківські операції по поточному рахунку для компаній-нерезидентів України:
1.Відкриття поточного банківського рахунку;
2.Зарахування на банківський рахунок коштів від юридичних та фізичних осіб-резидентів та/або нерезидентів України;
3.Переказ коштів від юридичних та фізичних осіб-резидентів та/або нерезидентів України;
4.Внесення депозиту.
Visit Ukraine звертає увагу, що певні документи для відкриття банківського рахунку в Україні можна підготувати без прямої участі клієнта-іноземця, тобто дистанційно, за попередньо оформленою довіреністю (діє не у всіх банках). Таку послугу надають наші юристи з міграційних питань для іноземців, і до послуги входить:
-Визначення доцільності відкриття банківського рахунку в Україні;
-Аналіз наявних документів та формування всього пакету документів;
-Повний супровід клієнта при заповненні документів (форм, бланків тощо);
-Контроль комунікації з банком;
-Допомога у налаштуванні та користуванні інтернет-банкінгу.
Також у нас пропонується комплексна допомога при відкритті банківського рахунку в Україні за безпосередньою присутності іноземця в Україні: супровід при купівлі нерухомості (комерційної або житлової), отримання ТПП у зв’язку з відкриттям компанії тощо. Довіривши відкриття банківського рахунку юристам з порталу Visit Ukraine, Ви заощаджуєте час та будете впевненими у контролі над відкриттям рахунку.
Нагадаємо! Відтепер податкова зможе отримувати доступ до банківських рахунків українців за кордоном.
Хочете знати більше? Читайте актуальні новини та корисні матеріали про Україну та світ у розділі "Новини".
Ігор Усик - керівник юридичного відділу Visit Ukraine
Радимо придбати для безпечної та комфортної подорожі по Україні:
Visit Ukraine Insurance – безпечна подорож Україною (страхування з покриттям військових ризиків);
Visit Ukraine Legal advice – комплексний юридичний супровід з питань в'їзду в Україну;
Visit Ukraine Tickets – квитки на автобуси та потяги до/з України;
Visit Ukraine Tours – найбільша онлайн-база з турів Україною на будь-який смак;
Visit Ukraine Hotels – готелі для комфортного перебування в Україні;
Visit Ukraine Merch – патріотичний одяг та аксесуари з доставкою по всьому світу.
© 2018-2024, Visit Ukraine. Використання, копіювання або передрук матеріалів сайту лише за умови посилання (для інтернет-видань — гіперпосилання) на "Visit Ukraine".
Всі права захищені.
Поширені
питання
Як іноземцю відкрити банківський рахунок в Україні?
Який банк кращий для іноземців в Україні?
Скільки коштує обслуговування рахунку ФОП в ПриватБанку?
Як створити ФОП іноземцю в Україні?
Громадяни яких країн не можуть відкривати рахунки в українських банках?
Рекомендовані статті
1 хв
ПодорожіМальовничі села Карпат: місця для відпочинку наприкінці серпня
Карпатські гори відрізняються надзвичайною мальовничістю та цікавими ландшафтами. На верховинах та долинах знаходиться безліч сіл, що вражають уяву туристів та допомагають доторкнутися до історії й культури горян. Дізнайтеся про тури, які відправлять вас у незабутню мандрівку селами українських Карпат
19 сер. 2024
Детальніше2 хв
ТранспортЯк сплатити штраф за порушення ПДР: інструкція
Сьогодні сплатити штраф у разі порушення правил ПДР можна за допомогою всього декількох кліків. Дізнайтеся детальніше про способи оплати штрафів в Україні та популярні онлайн-застосунки
19 сер. 2024
Детальніше2 хв
ПопулярнеПаспортний сервіс розпочав роботу в Барселоні: нові можливості для українців
У Барселоні розпочав роботу мобільний комплекс «Паспортний сервіс» у тестовому режимі, надаючи українцям можливість оформити або обміняти паспорти. Дізнайтеся, які послуги доступні та як отримати консультацію
20 сер. 2024
Детальніше2 хв
ДокументиВідтепер для отримання паспортів за кордоном, військово-облікові документи чоловіків мають бути внесені до реєстру “Оберіг” та пройти відповідну перевірку. Водночас внесення даних таких осіб відбуватиметься автоматично. Дізнайтеся, як це вплине на отримання документів у паспортних сервісах за кордоном
20 сер. 2024
Детальніше