Национальный банк Украины ограничил p2p-переводы для физических лиц. Узнайте, когда ограничения вступят в силу, какие последствия это будет иметь и чего ждать от новых правил

Больше интересных и полезных новостей в нашем Telegram-канале

ПОДПИСАТЬСЯ

Национальный банк Украины (НБУ) с 1 октября вводит ограничения на переводы с карты на карту (p2p) для физических лиц. Об этом говорится в сообщении НБУ. Данное решение, по словам руководства Нацбанка, направлено на борьбу со схемами, связанными с "дропами" - нелегальными операциями, когда физические лица предоставляют свои банковские реквизиты для осуществления подозрительных транзакций. 

Какие лимиты на снятие наличных в банкоматах Украины читайте по ссылке.

Почему НБУ вводит ограничения?

Андрей Пышный отметил, что эти меры необходимы для защиты как государственного бюджета, так и самих граждан. Известно, что схемы "дропов" ставят под угрозу финансовую безопасность физических лиц, которые, отдавая свои карты и данные посторонним лицам, подвергаются риску финансовых потерь. К тому же Государственная налоговая служба может начислять дополнительные налоги за операции, проведенные через такие счета.

P2P переводы: Какой лимит установлен и как это будет работать?

Заметим, что ограничения вводятся на 6 месяцев. Устанавливается лимит в 150 тысяч гривен. Лимит действует только на исходящие переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.

В то же время лимит не применяется к счетам волонтеров, которые соответствуют критериям, определенным постановлением, и лиц, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения.

Также переводы не ограничивают в случае пересылки средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и к переводам юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.

Постановление НБУ определяет пять критериев принадлежности к волонтерской деятельности. Для того чтобы не попасть под ограничения волонтер должен соответствовать как минимум двум критериям:

- физическое лицо официально зарегистрировано как волонтер;

- проведение волонтерских сборов является типичной деятельностью по счетам физического лица в поставщике платежных услуг;

- физическое лицо подало письмо от государственного органа/военной части/благотворительного фонда о сотрудничестве в рамках организации сбора средств;

- физическое лицо предоставило информацию о запланированных суммах и сроках сбора средств с указанием цели такого сбора и дальнейшего использования собранных средств;

- информация из открытых источников, социальных сетей и Интернета подтверждает осуществление физическим лицом волонтерской деятельности и цель волонтерских сборов.

Visit Ukraine в соцсетях: Telegram | YouTube | Instagram | Facebook | Twitter | TikTok

Другие законодательные изменения и законопроект №11043 

Кроме этого, глава НБУ отметил, что для внедрения эффективных механизмов противодействия "дропам" необходимы также изменения в действующее законодательство. НБУ планирует обратиться в парламент с соответствующими предложениями и быть готовым к обсуждению этого вопроса с народными депутатами.

Дополнительным вспомогательным инструментом для НБУ в борьбе с "дропами" станет законопроект №11043. Этот документ предусматривает введение ряда изменений, которые призваны эффективнее бороться с нелегальными финансовыми операциями. Законопроект был представлен НБУ во время заседания парламентской временной следственной комиссии (ВСК) 13 августа.

Ключевые изменения законопроекта №11043

Законопроект предусматривает такие важные меры:

1. Штрафы к поставщикам платежных услуг: За нарушение законодательства, поставщики платежных услуг могут быть оштрафованы до 5% от объемов нарушения.
2. Требования к капиталу: НБУ будет иметь возможность устанавливать требования к капиталу для поставщиков финансовых услуг, что повысит надежность рынка.
3. Профессиональное суждение НБУ: НБУ сможет применять профессиональное суждение при надзоре за соблюдением требований законодательства на рынке платежных услуг.
4. Обмен информацией с Киберполицией: Процесс обмена информацией между поставщиками платежных услуг и Киберполицией будет ускорен, что позволит оперативно реагировать на нарушения.

Законопроект №11043 может быть рассмотрен Верховной Радой уже в сентябре этого года во время парламентской сессии. Глава финансового комитета Рады Даниил Гетманцев подтвердил эту информацию в интервью Forbes. Представитель НБУ, пожелавший остаться анонимным, также добавил, что на уровне закона нужно унормировать создание реестров "дропов" и мерчантов, задействованных в мискодинге, расширить полномочия НБУ по ограничению деятельности недобропорядочных игроков рынка и усилить ответственность организаторов схем "дропов".

Кроме этого, обсуждаются и более масштабные изменения, включая новые подходы к финансовому мониторингу и усиление уголовной ответственности за участие в схемах "дропов". Эти меры направлены на дальнейшее укрепление финансовой безопасности страны и борьбу с нелегальными схемами на рынке. 

Напомним! Осуществлять расчет в Украине можно несколькими способами - наличными, картой, с помощью бесконтактных платежных систем и тому подобное. Читайте, как туристы, в том числе иностранные, могут проводить оплаты в Украине и существуют ли ограничения в условиях военного положения в нашем предыдущем материале.

Хотите знать больше? Читайте актуальные новости и полезные материалы об Украине и мире в разделе "Новости".

Советуем приобрести для безопасного и комфортного путешествия по Украине: 

Visit Ukraine Insurance - медицинское страхование с покрытием военных рисков;

Visit Ukraine Mini Hull Insurance - автострахование с расширенным покрытием на территории Украины;

Visit Ukraine Osago - обязательная автогражданка на авто с украинской регистрацией;

Visit Ukraine Tickets - бронируйте билеты на автобусы и поезда в/из Украины;

Visit Ukraine Tours - самая большая онлайн-база по турам по Украине на любой вкус;

Visit Ukraine Hotels - бронируйте отели для комфортного пребывания в Украине;

Visit Ukraine Merch - выбирайте патриотическую одежду и аксессуары с доставкой по всему миру.

© 2018-2024, Visit Ukraine. Использование, копирование или перепечатывание материалов сайта только при условии ссылки (для интернет-изданий - гиперссылки) на "Visit Ukraine".

Все права защищены.