Банковская система Украины работает, несмотря на действие военного положения, и при этом предоставляет весь спектр банковских услуг как гражданам Украины, так и иностранцам. Узнайте в деталях, как иностранцу открыть счет в украинском банке и для каких целей его можно использовать

Юридическая помощь по вопросам въезда и легализации пребывания в Украине

ПОЛУЧИТЬ

Самые частые причины, которые побуждают иностранцев открывать счета в украинском банке - личное пользование средствами, покупка/продажа недвижимого имущества, инвестиционная деятельность или регистрация бизнеса в Украине. Рассказываем все об открытии счета иностранцем в Украине: в чем преимущества, а в чем сложности.

Инструкция для открытия счета в украинском банке иностранцем

Согласно нормам закона Украины, иностранцы, которые находятся на территории Украины без зарегистрированного ФЛП, имеют право на открытие банковского счета.

Также открытие банковских счетов в Украине разрешено иностранным физическим и юридическим лицам, так как они относятся к субъектам хозяйствования.

Как открыть счет физическому лицу-иностранцу?

Чтобы открыть счет в банке для физических лиц - иностранцев, последним нужно обратиться в отделение банка с такими документами (основными):

1. Действующий оригинал паспорта международного образца (загранпаспорт);

2. Справка о временном/постоянном проживании в Украине;

3. ИНН иностранца (выдается налоговыми органами Украины, из Государственного реестра физических лиц-налогоплательщиков, в течение 7-10 дней с момента обращения).

Дополнительно могут понадобиться следующие документы:

1. Документ, подтверждающий информацию о месте проживания/пребывания иностранца в Украине. Например, чек об оплате проживания в гостинице или договор аренды жилья.

2. Документ, подтверждающий происхождение денежных средств у иностранца.

Обычно, этого пакета документов достаточно, чтобы открыть обычный счет физическому лицу-иностранцу (не ФЛП). Однако, если иностранное лицо - гражданин США, то банк может потребовать указать TIN-код.

Открытие счета в украинских банках - это платная услуга: банк может запросить уплату ежегодного взноса, или оплату за обслуживание.

Важно! Пребывание иностранца на территории Украины должно быть законным. Это должно подтверждаться наличием в паспорте (при условиях безвизового въезда) соответствующих отметок (штампов). При визовом режиме со страной, гражданином которой является иностранец, право на пребывание подтверждается действующей визой. При этом количество дней пребывания в Украине, зафиксированных в паспорте, не должно превышать 90 дней в год.

Как открыть счёт для юридического лица - иностранца?

Если речь идет о юридическом лице, сначала подается заявление об открытии текущего счета, а к нему прилагается следующий пакет документов:

1. Устав юридического лица (кроме случаев, когда ООО действует на основании модельного устава);

2. Выписка из реестра юридических лиц;

3. Приказ о назначении руководителя/протокол собрания;

4. Для неприбыльных организаций - выписка из реестра неприбыльных организаций и описание деятельности;

5. Отчетность за прошлые периоды, если отчетность есть.

6. Структуру собственности и печать (или документальное решение об отказе от печати) просят предъявлять не все банки.

7. Если речь идет об ООО уже с текущими счетами, банк может запросить информацию о таковых.

Открытие счета в украинском банке для представительства иностранной компании

Чтобы открыть банковский счет Представительства иностранной компании/неправительственной организации в Украине, необходимо подать в банк следующие документы:

1. Регистрационные документы/доверенность на Главу представительства от материнской компании (могут попросить предъявить как оригиналы, так и копии).

2. Выписка на материнскую компанию из банковского/судебного/торгового реестра.

3. Данные о конечном бенефициаре.

4. Информацию об открытых счетах в Украине/ не в Украине.

5. Свидетельство о регистрации Представительства.

6. Справку о постановке на учет в налоговой службе материнской компании/представительства.

7. Паспорт и ID-код главы материнской компании/представительства.

Обратите внимание! Процесс сбора и оформления необходимых документов в Украине может занять для иностранца определенное время, что особенно важно учитывать иностранным гражданам, которые планируют находиться в Украине менее 10 дней.

Сначала, по процедуре, открывается гривневый счет, после чего иностранец может открыть и валютный счет в нужной ему (доступной) валюте. Это может быть доллар или евро.

Интересно. Как правило, банки не требуют перевода международного паспорта на украинский язык, но рекомендуется иметь такой перевод, поскольку транслитерация данных в паспорте должна соответствовать другим украинским документам. При этом большинство крупных банков имеют англоязычных сотрудников, которые помогут иностранцу в коммуникации.

Visit Ukraine в соцсетях: Telegram | YouTube | Instagram | Facebook | Twitter | TikTok

Какой банк выбрать иностранцу для открытия счета в Украине?

Любая процедура открытия банковского счета в Украине для иностранца начинается с выбора банка. В Украине, как и во всех странах с рыночной экономикой, действуют государственные и частные банки.

Среди преимуществ государственных банков - большая устойчивость перед возможностью «лопнуть», выгодные условия кредитования и большое количество отделений такого банка в городах Украины.

Частные банки предоставляют возможность качественного онлайн-банкинга, более гибкие в плане обслуживания и, как правило, имеют более выгодный курс валют.

Какой вид счета открывать иностранцу?

Для иностранцев существует 4 основных вида счетов в украинских банках:

1. Карточный банковский счет для иностранца. Для безналичных операций, а также для операций с банкоматом/менеджером или кассиром банка.

2. Текущий банковский счет для иностранца. Позволяет совершать операции только у персонального банковского менеджера, либо непосредственно в отделении банка;

3. Депозитный банковский счет для иностранца. Не позволяет осуществлять операции и расчеты в установленный договором депозитный период.

4. Инвестиционный банковский счет для иностранца. Используется для всех инвестиционных операций предприятия/юридического лица. Например, чтобы приобрести долю уставного капитала украинской фирмы, инвестор сначала должен перевести деньги на такой инвестиционный счет.

В зависимости от целей, для которых открывается счет, будет зависеть и вид банковского счета.

Так, если планируется ведение какой-либо финансовой деятельности на территории Украины, то для безналичного денежного оборота подойдет карточный или текущий счет;

Если речь идет о покупке недвижимости на вторичном рынке Украины, также будет достаточно карточного или текущего счета.

Если же речь идет о законной возможности увеличить свой капитал на территории Украины, выбираются депозитные счета.

Иностранные компании, которые сотрудничают с украинскими компаниями, или владеют долей в учредительном капитале украинских компаний, обычно открывают в банках инвестиционные счета.

Как иностранцу открыть счет в украинском банке для ведения бизнеса?

Конституция Украины позволяет иностранцам и лицам без гражданства, находящимся в Украине на законных основаниях, пользоваться теми же правами, которыми пользуются и граждане Украины. А это, в свою очередь, дает возможность иностранцам вести бизнес в Украине, за исключениями, установленными Конституцией, отдельными законами или международными договорами Украины.

Так, согласно п. 9 статьи 1 Закона Украины «О валюте и валютных операциях», зарегистрированные ФОПы, которые имеют временный вид на жительство в Украине, и которые не имеют такого вида на законных основаниях, являются резидентами Украины и не имеют ограничений для открытия счетов в банках Украины для осуществления предпринимательской деятельности.

Среди главных требований к иностранцам при открытии бизнеса и банковских счетов в Украине - вид на жительство в Украине или наличие справки о временном проживании. Как получить вид на жительство в Украине - рассказано здесь.

Особенности процедуры регистрации компании (бизнеса) в Украине иностранцами мы подробно описывали в этом материале, а также здесь.

Как открыть банковский счет в Украине нерезиденту?

До 2019 года нерезидентам можно было открывать в Украине только инвестиционные типы счетов. Но сейчас, согласно Постановлению НБУ №162, нерезиденты также имеют право открывать банковские счета в Украине как в целях ведения хозяйственной деятельности, так и без ведения такой деятельности.

К примеру, это может касаться тех иностранцев, которые по каким-то причинам просрочили период нахождения в Украине, и нуждаются в открытии счета в украинском банке, чтобы перевести на него средства со своего иностранного счета.

Важно! При просроченном пребывании в Украине и при потребности завести счет в украинском банке, иностранцам чаще всего требуется помощь юристов.

Разрешенные банковские операции по текущему счету для компаний-нерезидентов Украины:

1. открытие текущего банковского счета;

2 Зачисление на банковский счет средств от юридических и физических лиц-резидентов и/или нерезидентов Украины;

3 Перевод средств от юридических и физических лиц-резидентов и/или нерезидентов Украины;

4. внесение депозита.

Visit Ukraine обращает внимание, что определенные документы для открытия банковского счета в Украине можно подготовить без прямого участия клиента-иностранца, то есть дистанционно, по предварительно оформленной доверенности (не во всех банках). Такую услугу предоставляют наши юристы по миграционным вопросам для иностранцев, и в услугу входит:

-Определение целесообразности открытия банковского счета в Украине;

-Анализ имеющихся документов и формирование всего пакета документов;

-Полное сопровождение клиента при заполнении документов (форм, бланков и т.д.);

-Контроль коммуникации с банком;

-Помощь в настройке и пользовании интернет-банкинга.

Также у нас предлагается комплексная помощь при открытии банковского счета в Украине при непосредственном присутствии иностранца в Украине: сопровождение при покупке недвижимости (коммерческой или жилой), получение ТПП в связи с открытием компании и т.д. Доверив открытие банковского счета юристам с портала Visit Ukraine, Вы экономите время и будете уверены в контроле над открытием счета.

Напомним! Отныне налоговая сможет получать доступ к банковским счетам украинцев за рубежом.