Открытие счета в иностранном банке требует тщательной подготовки и соблюдения международных стандартов проверки клиентов. Узнайте об основных требованиях банков, процедурах KYC и AML и получите пошаговые инструкции для успешного открытия счета для бизнеса за рубежом

Юридическая помощь по вопросам открытия, ведения и релокации бизнеса за границу

ПОЛУЧИТЬ

В условиях глобализации и расширения международной торговли все больше украинских предпринимателей стремятся выйти на зарубежные рынки. Открытие счета в иностранном банке становится необходимым шагом для эффективного ведения международного бизнеса, осуществления трансграничных платежей и обеспечения финансовой стабильности компании.

Однако этот процесс требует тщательной подготовки и понимания международных банковских стандартов. Ведь иностранные финансовые учреждения применяют строгие процедуры проверки потенциальных клиентов. Как пройти проверки и успешно открыть счет в иностранном банке - рассказываем далее в материале.

В каких странах украинцы чаще всего открывают бизнес за границей читайте по ссылке.

Подготовка к открытию банковского счета за границей для бизнеса

Для успешного ведения бизнеса за границей предпринимателю могут понадобиться различные типы счетов. Это нужно обязательно учитывать перед непосредственным обращением в банк. Ведь для легального ведения бизнес-деятельности часто недостаточно одного счета. Поэтому, дополнительно к корпоративному счету часто придется открывать личный счет в стране налогового резидентства или инвестиционные счета в третьих странах.

Требования к открытию корпоративного счета в Европе

Чтобы открыть корпоративный счет в Европе, необходимо иметь юридический статус компании, зарегистрированной в одной из стран Евросоюза или Европейского экономического пространства. Дополнительно необходимо предоставить документы, подтверждающие личность и адрес директоров и бенефициарных владельцев компании, а также доказательства ее деятельности и финансового состояния.

Требования по открытию счета могут отличаться в зависимости от конкретной страны. Однако, в общем, компания должна соответствовать следующим критериям:

● Иметь юридический адрес в стране открытия счета (обязательно для Великобритании и Польши);

● Обладать зарегистрированным юридическим капиталом (размер зависит от страны и типа компании);

● Предоставить учредительные документы в соответствии с местным законодательством;

● Иметь директора или управляющего с гражданством или резидентством страны открытия счета.

Примечание: Некоторые страны, такие как Германия, могут требовать подтверждения кредитной истории в стране.

Что нужно для открытия счета для бизнеса за границей: пошаговый алгоритм действий

1. Выбор банка и юрисдикции

Ключевые факторы:

– Оценка регулятивных требований

– Анализ налоговой системы

– Расчет стоимости обслуживания

– Изучение дополнительных условий (минимальный баланс, комиссии, лимиты)

2. Подготовка документации

Это один из самых важных этапов, ведь второго шанса на открытие может не быть. Это связано с тем, что банки редко тратят время на рассмотрение повторных заявок, особенно в отношении иностранных лиц. Здесь важно подготовить полный пакет документов (в соответствии с требованиями банка и местного законодательства), а также нотариально заверить документы. Список может отличаться, но как правило, среди обязательных документов будут:

– Учредительные документы (устав компании, номер регистрации, подтверждение вида деятельности, свидетельство о регистрации и т.д.)

– Паспорта директоров и бенефициаров и дополнительные сведения о них

– Пакет документов, содержащий доказательства законности источников дохода, оборота и отчетности, а также других финансовых операций.

Кроме этого, банки могут попросить предоставить подтверждение места жительства (например, договор аренды или квитанции об оплате коммунальных услуг), Curriculum vitae (CV), банковскую выписку из других банков, справку о несудимости, документы, подтверждающие деловую репутацию компании и т.д.

3. Регистрационные процедуры

В некоторых странах вам может потребоваться зарегистрировать свою компанию, чтобы открыть счет. Это этап может также включать получение необходимых разрешений и оформление юридического адреса.

4. Взаимодействие с банком

Помимо непосредственного открытия счета и подписания документов может потребоваться:

– организация личной встречи,

– прохождение собеседования.

На финальном этапе, перед открытием счета, заявителя будет ждать проверка финансовой устойчивости.

Обратите внимание! Сегодня украинцам открыть корпоративный счет может быть сложнее, поскольку Украину сейчас относят к высокорисковым странам.

Не хотите пропускать важные обновления и полезные материалы? Подпишитесь на нашу еженедельную рассылку!

Что такое проверки KYC и AML и зачем они нужны?

KYC (Know Your Customer - «Знай своего клиента») и AML (Anti-Money Laundering - «Борьба с отмыванием денег») - это обязательные процедуры, которые банки используют для:

● Проверки личности нового клиента

● Мониторинга активности существующих пользователей

● Защиты от потенциального мошенничества

Эти меры не только защищают банки от незаконных операций, но и гарантируют безопасность средств клиентов.

Чтобы пройти проверку KYC, необходимо будет заполнить анкету и предоставить банку следующие сведения:

– резидентство;

– источники доходов;

– данные о бизнесе и контрагентах;

– активы в собственности;

– адрес регистрации и проживания;

– политическая активность (если есть);

– связи с компаниями и физлицами, которые находятся под санкциями;

– связи с Украиной, россией и США.

Советы, которые помогут вам открыть счет для бизнеса за границей

В реальности, к сожалению, шансы провалить собеседование с банком, или ошибиться при подаче документов очень высоки. Поэтому важно иметь квалифицированную юридическую поддержку и очень тщательно подойти к сбору пакета документов.

Квалифицированный посредник - это лицо, которое понимает внутренние процедуры учреждения и законодательные нюансы страны, может предоставить рекомендации и определенные гарантии. Кроме этого, специалист может помочь подготовить личные и учредительные документы, бизнес-историю клиента, документальное подтверждение источников дохода и обоснование происхождения средств.

Юристы Visit Ukraine специализируются на международном праве и имеют опыт в сопровождении открытия и релокации бизнеса за границу. Обратитесь за консультацией, чтобы повысить свои шансы на открытие счета в иностранном банке.

Напомним! Современные условия заставляют украинцев все чаще задумываться о релокации бизнеса за границу. И часто это является одним из самых выгодных решений, однако такой шаг требует тщательного анализа. Читайте, какие факторы следует учитывать при выборе страны для успешного переноса бизнеса и что еще влияет на успех в нашем предыдущем материале.