.gif)
У ЄС ввели обмеження на криптовалютні транзакції: що потрібно знати про нові правила
Європейський союз ухвалив нові правила криптотранзакцій, які спрямовані на захист користувачів і зміцнення довіри до цифрових фінансів. Дізнайтеся, що змінилося
З 30 грудня 2024 року в Європейському Союзі набувають чинності нові правила, що регулюють криптовалютні транзакції. Вони спрямовані на посилення боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Насамперед зміни торкнуться власників приватних криптовалютних гаманців (self-hosted wallets), які здійснюють транзакції на суму понад €1 000.
Основні зміни для користувачів криптовалют
1. Додаткова верифікація особистості
- Для транзакцій понад €1 000 власникам гаманців необхідно буде надати додаткові документи для підтвердження своєї особи.
- Фінансові установи зобов'язані перевіряти дані як відправника, так і одержувача коштів, що значно збільшує рівень прозорості.
2. Підтвердження володіння гаманцем
- Користувачі приватних гаманців повинні довести, що саме вони є законними власниками гаманця, з якого надсилаються кошти або на який вони надходять.
- Для цього буде потрібно використовувати криптографічні підписи або надати додаткові дані про гаманець.
3. Контроль транзакцій
- Фінансові платформи і криптобіржі зобов'язані фіксувати всі великі транзакції. У разі підозрілих операцій дані мають бути передані регуляторним органам.
- Ці заходи є частиною оновленого регулювання MiCA (Markets in Crypto-Assets) і Директиви ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей (AML).
Цілі нових правил
Насамперед нові правила спрямовані на боротьбу з фінансуванням тероризму та незаконними транзакціями. Також вони зміцнюють захист користувачів криптовалют від шахрайства.
Як підготуватися до нових правил?
Щоб уникнути проблем з великими криптовалютними переказами, користувачі повинні заздалегідь вжити низку заходів:
▪️ Підготувати документи. Переконайтеся, що ваш криптогаманець і акаунт відповідають вимогам KYC (знай свого клієнта).
▪️ Підтримка криптографічного підпису. Перевірте, чи підтримує ваш гаманець можливість криптографічного підпису, необхідного для підтвердження володіння.
▪️ Зберігання транзакційних даних. Ведіть облік усіх операцій для можливої перевірки.
Громадянам України, які працюють з криптовалютою в ЄС, важливо завчасно адаптуватися до нових вимог, щоб уникнути затримок або блокувань транзакцій. Особливу увагу варто приділити перевірці своїх гаманців на відповідність новим стандартам.
Нагадаємо! Національний банк України має намір протестувати цифрову гривню вже наступного року. Ми розповідали, як планують провести пілотний проєкт і що загалом відомо про запуск українських електронних грошей.
Рекомендовані статті
2 хв
БізнесUA
Ліквідація ФОП: закрити через Дію чи звернутись до юриста?
Ліквідація ФОП вимагає чіткої підготовки та дотримання всіх юридичних процедур. Сучасні цифрові технології, такі як платформа Дія, значно спрощують цей процес. Однак чи дійсно все так просто? Дізнайтеся детальніше, чому послуги бізнес-юриста є оптимальним вибором для успішного закриття ФОП
28 гру. 2024
Детальніше1 хв
Події
Яким буде графік роботи банків на новорічні свята в Україні?
Новорічні свята в Україні вже стартували. У зв'язку з цим Національний банк України анонсував святковий графік. Дізнайтеся, як працюватимуть установи в цей період
25 гру. 2024
Детальніше2 хв
Робота
Зміни для підприємців у Польщі у 2025 році: нові правила та важливі нововведення
Масштабні зміни у польському законодавстві для підприємців у 2025 році торкнуться податків, зарплат та документообігу. Дізнайтеся детальніше про нові правила соціального страхування, електронного документообігу та спрощення податкового обліку для малого бізнесу
29 гру. 2024
Детальніше2 хв
Популярне
Ліквідація МСЕК, зростання цін на послуги Укрпошти та інші зміни, що очікують українців з 1 січня
З 1 січня припиняє роботу МСЕК й розпочинають експертні комісії, зростають тарифи Укрпошти та Укртелекому. Дізнайтеся про всі зміни, які очікують українців у перші дні 2025 року, на порталі Visit Ukraine
01 січ. 2025
Детальніше