У ЄС встановлять ліміт на платежі готівкою і зобов'яжуть перевіряти покупців криптовалюти і предметів розкоші: деталі

У ЄС посилять фінансовий моніторинг, зокрема під час розрахунку готівкою та продажу криптовалюти. Дізнайтеся, що зміниться і як планують відстежувати транзакції

Юридичні консультації для українців

ОТРИМАТИ

Європейський Союз ухвалив нові заходи щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Зокрема, готівкові платежі в країнах ЄС будуть обмежені сумою в 10 000 євро. При цьому особи, які здійснюють розрахунки готівкою на суму від 3 000 до 10 000 євро, підлягають обов'язковій ідентифікації та перевірці.

Рада ЄС і Європарламент 18 січня оголосили про фіналізацію угоди, яка спрямована на захист фінансової системи ЄС і громадян від незаконних фінансових операцій. Новий пакет правил є важливою частиною оновленої системи ЄС з протидії фінансовим злочинам.

Перевірка покупців криптовалюти та предметів розкоші

Згідно з новими вимогами, компанії, що надають послуги у сфері криптовалют, а також продавці предметів розкоші зобов'язані проводити ретельну перевірку своїх клієнтів. До таких суб'єктів належать:

- Криптовалютні сервіси (CASP), які тепер повинні ідентифікувати клієнтів при операціях на суму від 1 000 євро і вище.

- Торговці дорогоцінними металами, ювелірними виробами, автомобілями, яхтами і предметами мистецтва.

Ці компанії зобов'язані збирати і перевіряти інформацію про своїх клієнтів, а також повідомляти про підозрілі транзакції у відповідні органи.

Не хочете пропускати важливі оновлення та корисні матеріали? Підпишіться на нашу щотижневу розсилку!

Розширені заходи контролю

У рамках нової угоди посилюються вимоги до фінансових установ, агентств нерухомості, казино і служб управління активами. Вони повинні застосовувати комплексні заходи з перевірки клієнтів, особливо в разі транскордонних операцій або роботи з великими капіталами.

Крім того, Рада ЄС і Європарламент передбачили додаткові заходи щодо:

- Контролю за транзакціями з автономними криптогаманцями.

- Посиленої перевірки високозабезпечених клієнтів.

Фінансова розвідка і моніторинг

У всіх країнах ЄС діють підрозділи фінансової розвідки (ПФР), які відповідають за збір та аналіз інформації, пов'язаної з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Згідно з новими правилами, ці підрозділи отримають прямий доступ до:

- Фінансових та адміністративних даних.

- Податкової інформації та реєстрів транспортних засобів.

- Митних даних та інформації про заморожені активи.

Підрозділи фінансової розвідки зможуть призупиняти або відхиляти підозрілі транзакції для більш детальної перевірки. Посилиться міжнародне співробітництво між фінансовими розвідувальними підрозділами різних країн ЄС.

Наступні кроки

Далі текст угоди буде розглянуто представниками держав-членів ЄС у Комітеті постійних представників та Європейському парламенті для остаточного затвердження. Після схвалення документ опублікують в Офіційному журналі ЄС і він набуде чинності.

Нагадаємо! Криптовалюта стає дедалі популярнішою серед міжнародних користувачів. У більшості країн Європи власники віртуального ресурсу платять податок на прибуток, проте ця система не уніфікована. Ми розповідали все про оподаткування операцій, ризики та способи їх уникнення.