Национальный банк Украины изменит правила P2P-переводов. Пока планируется ограничить граждан 30 транзакциями в месяц. Узнайте, что стало причиной решения Нацбанка и к чему стоит готовиться

Юридическая помощь для украинцев в Украине и за границей

КУПИТЬ

Национальный банк Украины введет ограничения для граждан на перевод средств с карты на карту. Государственный регулятор снизит лимит до 30 операций в месяц. Рассказываем, как именно это будет работать.

Нововведения Нацбанка относятся только к исходным переводам, принимать можно будет неограниченное количество переводов, сообщил заместитель главы банка Дмитрий Олейник, пишет Forbes.

Как это будет работать?

Окончательного варианта пока нет, однако в настоящий момент есть следующие наработки - 30 выходных переводов в месяц и 100 000 грн. Ограничения будут касаться только Р2Р-переводов, то есть с карты на карту, они не коснутся платежей и других операций.

Также ограничения не помешают волонтерскому собранию, ведь входные переводы остаются без ограничений.

Visit Ukraine в соцсетях: Telegram | YouTube | Instagram | Facebook | Twitter | TikTok

Зачем Нацбанк вводит ограничения?

Там рассказали, что причина такого решения - все большее распространение теневых финансовых операций, известных как “дропы” или “денежные мулы”. Ее суть: мошенники покупают у рядовых граждан — от пенсионеров до студентов — персональные данные и открывают банковские карты. Через эти карты проходят сотни и тысячи транзакций, в основном на суммы менее 400 000 грн, ведь до этого порога операции не подпадают под финансовый мониторинг.

Такие схемы используются в ряде отраслей, отметил Олийнык. В частности, для выплаты зарплат в конвертах, уклонения от уплаты налогов, вывода средств за границу, для операций при торговле наркотиками и т.д.

Однако в Нацбанке откровенно говорят, что такие ограничения не искоренят эти схемы, а пока лишь усложнят работу мошенников. Введенные ограничения не повлияют на 95-98% клиентов банков, уверяют в Нацбанке, ведь они и так переводят средства меньше, чем на указанные суммы и делают менее 30 переводов в месяц.

Напомним! Ранее мы писали, что Украина стоит перед значительными финансовыми обязательствами, связанными с обслуживанием государственного долга в ближайшие годы. Согласно прогнозам Минфинана, общая сумма выплат составит триллионы гривен.Подробнее о прогнозах по погашению долга, читайте здесь.

Хотите знать больше? Читайте актуальные новости и полезные материалы об Украине и мире в разделе "Новости".

Советуем приобрести для безопасного и комфортного путешествия по Украине: 

Visit Ukraine Insurance – безопасное путешествие по Украине (страхование с покрытием военных рисков);
Visit Ukraine Legal advice - комплексное юридическое сопровождение по вопросам въезда в Украину;

Visit Ukraine Tickets – билеты на автобусы и поезда в/из Украины;

Visit Ukraine Tours – самая большая онлайн-база по турам по Украине на любой вкус;

Visit Ukraine Hotels – отели для комфортного пребывания в Украине;

Visit Ukraine Merch – патриотическая одежда и аксессуары с доставкой по всему миру.

© 2018-2024, Visit Ukraine. Использование, копирование или перепечатывание материалов сайта только при условии ссылки (для интернет-изданий - гиперссылки) на "Visit Ukraine".

Все права защищены.