В ЕС установят лимит на платежи наличными и обяжут проверять покупателей криптовалюты и предметов роскоши: детали

В ЕС усилят финансовый мониторинг, в частности при расчете наличными и продаже криптовалюты. Узнайте, что изменится и как планируют отслеживать транзакции

Юридические консультации для украинцев

ПОЛУЧИТЬ

Европейский Союз принял новые меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В чaсности, наличные платежи в странах ЕС будут ограничены суммой в 10 000 евро. При этом лица, осуществляющие расчеты наличными на сумму от 3 000 до 10 000 евро, подлежат обязательной идентификации и проверке.

Совет ЕС и Европарламент 18 января объявили о финализации соглашения, которое направлено на защиту финансовой системы ЕС и граждан от незаконных финансовых операций. Новый пакет правил является важной частью обновленной системы ЕС по противодействию финансовым преступлениям.

Проверка покупателей криптовалюты и предметов роскоши

Согласно новым требованиям, компании, предоставляющие услуги в сфере криптовалют, а также продавцы предметов роскоши обязаны проводить тщательную проверку своих клиентов. К таким субъектам относятся:

- Криптовалютные сервисы (CASP), которые теперь должны идентифицировать клиентов при операциях на сумму от 1 000 евро и выше.

- Торговцы драгоценными металлами, ювелирными изделиями, автомобилями, яхтами и предметами искусства.

Эти компании обязаны собирать и проверять информацию о своих клиентах, а также сообщать о подозрительных транзакциях в соответствующие органы.

Не хотите пропускать важные обновления и полезные материалы? Подпишитесь на нашу еженедельную рассылку!

Расширенные меры контроля

В рамках нового соглашения усиливаются требования к финансовым учреждениям, агентствам недвижимости, казино и службам управления активами. Они должны применять комплексные меры по проверке клиентов, особенно в случае трансграничных операций или работы с крупными капиталами.

Кроме того, Совет ЕС и Европарламент предусмотрели дополнительные меры по:

- Контролю за транзакциями с автономными криптокошельками.

- Усиленной проверке высокообеспеченных клиентов.

Финансовая разведка и мониторинг

Во всех странах ЕС действуют подразделения финансовой разведки (ПФР), которые отвечают за сбор и анализ информации, связанной с отмыванием денег и финансированием терроризма. Согласно новым правилам, эти подразделения получат прямой доступ к:

- Финансовым и административным данным.

- Налоговой информации и реестрам транспортных средств.

- Таможенным данным и информации о замороженных активах.

Подразделения финансовой разведки смогут приостанавливать или отклонять подозрительные транзакции для более детальной проверки. Усилится международное сотрудничество между финансовыми разведывательными подразделениями различных стран ЕС.

Следующие шаги

Далее текст соглашения будет рассмотрен представителями государств-членов ЕС в Комитете постоянных представителей и Европейском парламенте для окончательного утверждения. После одобрения документ будет опубликован в Официальном журнале ЕС и вступит в силу.

Нaпомним! Криптовалюта становится все популярнее среди международных пользователей. В большинстве стран Европы владельцы виртуального ресурса платят налог на прибыль, однако эта система не унифицирована. Мы рaсскaзывaли все о налогообложении операций, рисках и способах их избегания.