Національний банк України обмежив p2p-перекази для фізичних осіб. Дізнайтеся, коли обмеження набудуть чинності, які наслідки це матиме та чого чекати від нових правил

Більше цікавих та корисних новин на нашому Telegram-каналі

ПІДПИСАТИСЯ

Національний банк України (НБУ) з 1 жовтня вводить обмеження на перекази з картки на картку (p2p) для фізичних осіб. Про це йдеться в повідомленні НБУ. Це рішення, за словами керівництва Нацбанку, спрямоване на боротьбу зі схемами, пов'язаними з «дропами» - нелегальними операціями, коли фізичні особи надають свої банківські реквізити для здійснення підозрілих транзакцій. 

Які ліміти на зняття готівки в банкоматах України читайте за посиланням.

Чому НБУ вводить обмеження?

Андрій Пишний зазначив, що ці заходи необхідні для захисту як державного бюджету, так і самих громадян. Відомо, що схеми «дропів» ставлять під загрозу фінансову безпеку фізичних осіб, які, віддаючи свої картки та дані стороннім особам, наражаються на ризик фінансових втрат. До того ж Державна податкова служба може нараховувати додаткові податки за операції, проведені через такі рахунки.

P2P перекази: Який ліміт встановлено та як це працюватиме?

Зауважимо, що обмеження вводяться на 6 місяців. Встановлюється ліміт у 150 тисяч гривень. Ліміт діє тільки на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.

Водночас ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою, та осіб, щомісячні доходи яких із підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження.

Також перекази не обмежують у разі пересилання коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та до переказів юридичних осіб. Операції за реквізитами IBAN не обмежуються.

Постанова НБУ визначає п'ять критеріїв належності до волонтерської діяльності. Для того, щоб не потрапити під обмеження, волонтер має відповідати щонайменше двом критеріям:

- фізична особа офіційно зареєстрована як волонтер;

- проведення волонтерських зборів є типовою діяльністю за рахунками фізичної особи у постачальника платіжних послуг;

- фізична особа подала лист від державного органу/військової частини/благодійного фонду про співпрацю в рамках організації збору коштів;

- фізична особа надала інформацію про заплановані суми та строки збору коштів із зазначенням мети такого збору та подальшого використання зібраних коштів;

- інформація з відкритих джерел, соціальних мереж та Інтернету підтверджує здійснення фізичною особою волонтерської діяльності та мету волонтерських зборів.

Visit Ukraine у соцмережах: Telegram | YouTube | Instagram | Facebook | Twitter | TikTok

Інші законодавчі зміни та законопроєкт №11043 

Крім цього, голова НБУ наголосив, що для впровадження ефективних механізмів протидії "дропам" необхідні також зміни до чинного законодавства. НБУ планує звернутися до парламенту з відповідними пропозиціями та бути готовим до обговорення цього питання з народними депутатами.

Додатковим допоміжним інструментом для НБУ в боротьбі з «дропами» стане законопроєкт №11043. Цей документ передбачає запровадження низки змін, які покликані ефективніше боротися з нелегальними фінансовими операціями. Законопроєкт був представлений НБУ під час засідання парламентської тимчасової слідчої комісії (ТСК) 13 серпня.

Ключові зміни законопроєкту №11043

Законопроєкт передбачає такі важливі заходи:

1. Штрафи до надавачів платіжних послуг: За порушення законодавства, надавачі платіжних послуг можуть бути оштрафовані до 5% від обсягів порушення.

2. Вимоги до капіталу: НБУ матиме можливість встановлювати вимоги до капіталу для надавачів фінансових послуг, що підвищить надійність ринку.

3. Професійне судження НБУ: НБУ зможе застосовувати професійне судження під час нагляду за дотриманням вимог законодавства на ринку платіжних послуг.

4. Обмін інформацією з Кіберполіцією: Процес обміну інформацією між надавачами платіжних послуг та Кіберполіцією буде пришвидшений, що дозволить оперативніше реагувати на порушення.

Законопроєкт №11043 може бути розглянутий Верховною Радою вже у вересні цього року під час парламентської сесії. Голова фінансового комітету Ради Данило Гетманцев підтвердив цю інформацію в інтерв’ю для Forbes. Представник НБУ, який побажав залишитися анонімним, також додав, що на рівні закону потрібно унормувати створення реєстрів «дропів» і мерчантів, задіяних у міскодингу, розширити повноваження НБУ з обмеження діяльності недоброчесних гравців ринку та посилити відповідальність організаторів схем «дропів».

Окрім цього, обговорюються й більш масштабні зміни, включаючи нові підходи до фінансового моніторингу та посилення кримінальної відповідальності за участь у схемах «дропів». Ці заходи спрямовані на подальше зміцнення фінансової безпеки країни та боротьбу з нелегальними схемами на ринку. 

Нагадаємо! Здійснювати розрахунок в Україні можна декількома способами – готівкою, карткою, за допомогою безконтактних платіжних систем тощо. Читайте, як туристи, зокрема й іноземні, можуть проводити оплати в Україні та чи існують обмеження в умовах воєнного стану у нашому попередньому матеріалі.

Хочете знати більше? Читайте актуальні новини та корисні матеріали про Україну та світ у розділі "Новини".

Радимо придбати для безпечної та комфортної подорожі по Україні: 

Visit Ukraine Insurance – медичне страхування з покриттям воєнних ризиків;

Visit Ukraine Mini Hull Insurance – автострахування з розширеним покриттям на території України;

Visit Ukraine Osago – обов’язкова автоцивілка на авто з українською реєстрацією;

Visit Ukraine Tickets – бронюйте квитки на автобуси та потяги до/з України;

Visit Ukraine Tours – найбільша онлайн-база з турів Україною на будь-який смак;

Visit Ukraine Hotels – бронюйте готелі для комфортного перебування в Україні;

Visit Ukraine Merch – обирайте патріотичний одяг та аксесуари з доставкою по всьому світу.

Cooperation  – співпраця та рекламні інтеграції з проектами Visit Ukraine та Visit World.

© 2018-2024, Visit Ukraine. Використання, копіювання або передрук матеріалів сайту лише за умови посилання (для інтернет-видань — гіперпосилання) на "Visit Ukraine".

Всі права захищені.