Icon
Назад

2 мин

19 дек. 2024

764

Снижение лимитов на переводы: как украинцам подтвердить свои доходы?

Финансы
Популярное
Документы
Украина
Снижение лимитов на переводы: как украинцам подтвердить свои доходы?

Еще с 1 октября 2024 года в Украине были внедрены новые правила относительно ограничений переводов на карты между физическими лицами. Такое нововведение направлено на усиление контроля за происхождением доходов, борьбу с теневой экономикой и избежанием уплаты налогов. Узнайте, какие изменения ожидают украинцев и как правильно подтвердить свои доходы, чтобы избежать блокировки средств

Больше полезных новостей в нашем Telegram-канале
Больше полезных новостей в нашем Telegram-канале
Подписаться


Ранее мы рассказывали, что крупнейшие банки Украины подписали меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг». Это решение ввело новые ограничения для карточных переводов, которые призваны повысить прозрачность финансовых операций и минимизировать риски нелегального оборота средств.


В предыдущем материале мы рассказывали, что налоговая служба получила доступ к данным украинцев за рубежом на основании стандарта CRS.


Лимиты на переводы в зависимости от уровня риска


С 1 февраля 2025 года банковский регулятор установил лимит в размере 150 000 грн в месяц для P2P переводов при отсутствии документального подтверждения доходов. Ограничения распространяются и на IBAN переводы. С 1 июня 2025 года лимит составит 100 000 грн в месяц.


Это касается клиентов «среднего» и «низкого» уровня риска. Для клиентов «высокого» уровня риска установили лимит в сумме до 50 000 грн в месяц.


Уровень «низкого» риска присваивается клиентам банков, которые не нарушают никаких правил. Если у банка возникают подозрения, что клиент может заниматься отмыванием средств, то он получает «средний» или «высокий» уровень риска и уменьшенные лимиты на переводы.

Банки видят движение всех поступлений на счетах клиентов, что и позволяет определять уровни риска. Лимиты не касаются клиентов с подтвержденными источниками доходов, в том числе зарплатных клиентов, а также волонтеров.


Узнать больше о деталях проекта тестирования электронной гривны в Украине можно по ссылке.




Не хотите пропускать важные обновления и полезные материалы? Подпишитесь на нашу еженедельную рассылку!




Возможные способы подтверждения доходов


Для того, чтобы подтвердить свои доходы, украинцам нужно иметь следующие документы:

- Справки ОК5 и ОК7;

- Налоговая декларация; Налоговая декларация;

- Зарплатные ведомости;

- Подтверждение зачислений от государственных органов;

- Подтвержденные доходы членов семей;

- Документы для подтверждения волонтерской деятельности.


Если лицо планирует превышать установленный месячный лимит, оно обязано предоставить банку документальное подтверждение. После этого банк может полностью отменить лимиты или установить их в размере, соответствующем финансовым возможностям клиента.


Напомним! Украина успешно прогрессирует в вопросах евроинтеграции и приближается к присоединению к Единой зоне платежей в евро (SEPA). Читайте подробнее, что это изменит и какие стратегические преимущества получит украинская экономика от упрощения финансовых операций.


Хотите знать больше? Читайте актуальные новости и полезные материалы об Украине и мире в разделе "Новости".




Советуем приобрести для безопасного и комфортного путешествия по Украине: 


Visit Ukraine Insurance - медицинское страхование с покрытием военных рисков;
Visit Ukraine Mini Hull Insurance - автострахование с расширенным покрытием на территории Украины;
Visit Ukraine Osago - обязательная автогражданка на авто с украинской регистрацией;

Visit Ukraine Tickets – билеты на автобусы и поезда в/из Украины;

Visit Ukraine Tours – самая большая онлайн-база по турам по Украине на любой вкус;

Visit Ukraine Hotels – отели для комфортного пребывания в Украине;

Visit Ukraine Merch – патриотическая одежда и аксессуары с доставкой по всему миру.




© 2018-2024, Visit Ukraine. Использование, копирование или перепечатывание материалов сайта только при условии ссылки (для интернет-изданий - гиперссылки) на "Visit Ukraine".

Все права защищены.


Часто

задаваемые вопросы

Что изменилось в правилах переводов для физических лиц?

С 1 февраля 2025 года установлен лимит на P2P переводы без документального подтверждения доходов в 150 000 грн в месяц. С 1 июня 2025 года этот лимит снизится до 100 000 грн для клиентов «низкого» и «среднего» риска, а для «высокого» риска - до 50 000 грн.

Кто подпадает под эти лимиты?

Какие документы нужны для подтверждения доходов?

Как банк определяет уровень риска клиента?

Что делать, если нужно превысить установленный лимит?

Рекомендованные статьи

2 мин

Страхование Отмена льгот на автогражданку в 2025 году: какие изменения ожидают водителей?

Отмена льгот на автогражданку в 2025 году: какие изменения ожидают водителей?

Уже с января вступят в силу изменения в автостраховании. Узнайте подробнее, какие категории водителей уже не смогут пользоваться льготами на автогражданку в 2025 году

18 дек. 2024

Подробнее

1 мин

Беженцам Литва еженедельно принимает сотню украинцев, но их интеграция проходит сложно: в чем проблема

Литва еженедельно принимает сотню украинцев, но их интеграция проходит сложно: в чем проблема

Укрaинские грaждaне, которые убегaют от войны, продолжaют приезжaть в Литву. Однaко они стaлкивaются с некоторыми трудностями при переезде. Узнaйте, кaкие aспекты влияют нa интегрaцию укрaинцев в этой стрaне

17 дек. 2024

Подробнее

1 мин

Популярное Украина стала на шаг ближе к множественному гражданству: парламент одобрил его в первом чтении

Украина стала на шаг ближе к множественному гражданству: парламент одобрил его в первом чтении

Ожидaется, что введение множественного гражданства поможет Украине укрепить связи с гражданами за рубежом и создать условия для их возвращения, а также привлечь новых граждан, разделяющих украинские ценности и поддерживающих суверенитет страны. Более детaльно об этой инициaтиве - читaйте здесь

17 дек. 2024

Подробнее

1 мин

Финансы Обмен данными на основании CRS: какую информацию получила налоговая служба об украинцах за рубежом?

Обмен данными на основании CRS: какую информацию получила налоговая служба об украинцах за рубежом?

30 сентября Украина присоединилась к международному обмену информацией о финансовых счетах на основании стандарта CRS. Соответственно, налоговая служба получила доступ к данным, находящимся в ее компетенции, об украинцах за рубежом. Узнайте, какую именно информацию о налогоплательщиках может получить ответственная служба на основании CRS

18 дек. 2024

Подробнее