Visit Ukraine - Reduction of transfer limits: how can Ukrainians prove their income?

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19 Dez. 2024

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Reduction of transfer limits: how can Ukrainians prove their income?

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Limits on transfers depending on the level of risk
Possible ways to confirm income

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Reduction of transfer limits: how can Ukrainians prove their income?

As of October 1, 2024, Ukraine introduced new rules to limit card transfers between individuals. This innovation aims to strengthen control over income origin, combating the shadow economy and tax evasion. Find out what changes await Ukrainians and how to properly verify your income to avoid blocking funds

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Earlier, we reported that the largest Ukrainian banks signed a memorandum on ensuring transparency in the banking payment services market. This decision introduced new restrictions for card transfers, which are designed to increase the transparency of financial transactions and minimize the risks of illegal money trafficking.

In our previous article, we reported that the tax service gained access to the data of Ukrainians abroad based on the CRS standard.

Limits on transfers depending on the level of risk

Starting from February 1, 2025, the banking regulator has set a limit of UAH 150,000 per month for P2P transfers in the absence of documentary evidence of income. The restrictions also apply to IBAN transfers. From June 1, 2025, the limit will be UAH 100,000 per month.

This applies to medium and low-risk customers. For “high” risk customers, the limit is set at UAH 50,000 per month.

The “low” risk level is assigned to bank customers who do not violate any rules. If the bank suspects that the client may be involved in money laundering, he or she is assigned a “medium” or “high” risk level and reduced transfer limits.

Banks see the movement of all receipts on customer accounts, which allows them to determine risk levels. The limits do not apply to clients with confirmed sources of income, including salary clients and volunteers.

You can learn more about the details of the electronic hryvnia testing project in Ukraine here.

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Possible ways to confirm income

To confirm their income, Ukrainians need to have the following documents:

- Certificates OK5 and OK7;

- Tax return;

- Salary statements;

- Confirmation of enrollment from government agencies;

- Confirmed income of family members;

- Documents confirming volunteer activities.

If a person plans to exceed the monthly limit, he or she must provide the bank with documentary evidence. After that, the bank may cancel the limits completely or set them in an amount that corresponds to the client's financial capacity.

We remind you! Ukraine is successfully progressing in its European integration and is approaching accession to the Single Euro Payments Area (SEPA). Read more about what this will change and what strategic benefits the Ukrainian economy will receive from the simplification of financial transactions.

Want to know more? Read the latest news and useful materials about Ukraine and the world in the News section.

We recommend purchasing it for a safe and comfortable trip to Ukraine:

Visit Ukraine Insurance – insurance covering military risks for entry and travel in Ukraine;

Visit Ukraine Car Insurance – car insurance with extended coverage in Ukraine;

Visit Ukraine Legal Advice – comprehensive legal support on entry to Ukraine;

Visit Ukraine Tickets – bus and train tickets to/from Ukraine;

Visit Ukraine Tours – the largest online database of tours to Ukraine for every taste;

Visit Ukraine Hotels – hotels for a comfortable stay in Ukraine;

Visit Ukraine Merch – patriotic clothing and accessories with worldwide delivery.

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Häufig

gestellte Fragen

Was hat sich an den Regeln für Überweisungen für Privatpersonen geändert?

Ab dem 1. Februar 2025 wird die Grenze für P2P-Überweisungen ohne Einkommensnachweis auf 150.000 UAH pro Monat festgelegt. Ab dem 1. Juni 2025 wird diese Grenze für Kunden mit geringem und mittlerem Risiko auf UAH 100.000 und für Kunden mit hohem Risiko auf UAH 50.000 gesenkt.

Für wen gelten diese Obergrenzen?

Welche Unterlagen benötige ich, um mein Einkommen nachzuweisen?

Wie bestimmt die Bank den Risikograd eines Kunden?

Was muss ich tun, wenn ich das festgelegte Limit überschreiten muss?

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Zusammenarbeit

Über uns

VisitUkraine.Today ist ein Serviceportal für Touristen, die in die Ukraine reisen, und für Ukrainer, die eine Auslandsreise planen.

Auf dem Portal können Sie die folgenden Produkte/Dienstleistungen bestellen:
• Krankenversicherung für die Einreise in die Ukraine mit Deckung von militärischen Risiken;
• Reise- und Krankenversicherung für die Ausreise;
• Rechtsberatung (professionelle rechtliche Unterstützung in Visa- und Migrationsfragen);
• Grüne Karte — obligatorische Kfz-Versicherung für Reisen ins Ausland;
• mini CASCO — freiwillige Kfz-Versicherung für Ukrainer und Ausländer, die Schäden an einem Fahrzeug deckt, das in der Ukraine in einen Verkehrsunfall verwickelt ist;
• KFZ-TPL-Versicherung — eine Pflichtversicherung für Fahrzeughalter in der Ukraine, die Schäden infolge eines Verkehrsunfalls ersetzt.
- • Immobilienversicherungen sind Haus-/Wohnungsversicherungen, die Kriegsrisiken abdecken, sowie Express-Wohnungsversicherungen gegen übliche Risiken wie Glasschäden, Feuer, Überschwemmung, Naturkatastrophen oder illegale Handlungen (Einbruch, Raub, Überfall).
  Zur Bestellung müssen Sie ein elektronisches Formular ausfüllen und eine Zahlung leisten. Das fertige Versicherungsdokument wird dann innerhalb von 30 Minuten an die angegebene E-Mail-Adresse geschickt.

Die Website enthält auch die notwendigen und aktuellen Informationen über:
• Regeln für das Überschreiten der ukrainischen Grenze durch ausländische Bürger;
• Regeln für die Einreise von Ukrainern in 200 Länder zu Tourismus-, Arbeits- (Geschäfts-), Studien- oder Einwanderungszwecken
• Visainformationen;tionen auf der Ressource werden täglich aktualisiert und sind in drei Sprachen verfügbar - Ukrainisch, Englisch und Russisch.

Alle Informationen auf der Website werden täglich aktualisiert und sind in drei Sprachen verfügbar - Ukrainisch, Englisch und Russisch.

Der Kundendienst (englischsprachig) steht zur Verfügung - Online-Chats (rund um die Uhr) und ein Callcenter (08:00-21:00 Uhr Kiewer Zeit) - wenn Sie eine Klärung der bereitgestellten Informationen oder schnelle Hilfe bei der Lösung von Problemen und Missverständnissen im Zusammenhang mit der Bestellung benötigen.

Das Portal wurde von der gesamtukrainischen Organisation Visit Ukraine entwickelt.
VisitUkraine ist eine Nichtregierungsorganisation, die seit 2018 den ukrainischen Tourismus auf dem in- und ausländischen Markt fördert und bekannt macht. Jetzt arbeiten wir an der Informationsfront.

Neben dem Hilfsportal haben wir mehrere andere Projekte ins Leben gerufen:
Visit Ukraine Tours ist die größte Online-Datenbank für Reisen in die Ukraine für jeden Geschmack.
Visit Ukraine Merch - patriotische Kleidung und Accessoires mit weltweiter Lieferung.
Cooperation - Zusammenarbeit und Werbeintegration mit den Projekten Visit Ukraine und Visit World.
Visit Ukraine Tickets - Kauf von Tickets für verschiedene Verkehrsmittel - Busse, Züge (innerhalb der Ukraine und Europas) und Flüge (innerhalb Europas)
Visit Ukraine Hotel ist eine Suchmaschine, mit der Sie einfach und günstig ein Hotel in einer Reihe von ukrainischen Städten buchen können.
Visit Ukraine Donate ist ein Wohltätigkeitsprojekt, das Spendenaktionen zur Unterstützung der ukrainischen Bevölkerung und der Bedürfnisse des Militärs organisiert. Jeder kann auf bequeme Weise von jedem Ort der Welt aus einen beliebigen Betrag spenden. Lasst uns gemeinsam den Sieg näher bringen!

Wir spenden 25 % des Erlöses an die Streitkräfte der Ukraine und an ukrainische Flüchtlinge.

ÖFFENTLICHE GEWERKSCHAFT "VISIT UKRAINE"

2, Unabhängigkeitsplatz, Kyjiw, 01012, Büro 814-A
8/9 Khrestovyi Gasse, Kyjiw, 01001, Ukraine
EDRPOU 41805188
Tel: +380939724145
[email protected]

Öffentliches Angebot

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Unsere Partner

Cooperation with guides and tour operators

Visit Ukraine is a service portal where every user can get up-to-date information on entering Ukraine for citizens of 200+ countries, as well as purchase extended war risk insurance, train/bus/plane tickets, branded merchandise and order a safe tour of Ukraine.

Currently, we have the largest bank of tours in Ukraine and we plan to expand it!

We offer cooperation to guides and tour operators who conduct a tour of Ukraine.
Namely, free placement of your tours on our website.

To get additional information about cooperation - please fill out the form and our manager will contact you!

FAQ

- - Welche COVID-Dokumente muss ich jetzt bei der Einreise in die Ukraine mitführen?
    Am 1. Juli 2023 haben die ukrainischen Behörden die Quarantäne und andere Beschränkungen, die aufgrund der COVID-19-Pandemie verhängt wurden, aufgehoben. Von nun an müssen Sie bei der Einreise in die Ukraine weder einen Impfnachweis noch ein negatives PCR-Testergebnis vorlegen oder eine Schutzmaske tragen.
  - Ist es sicher, die Ukraine in Zeiten des Krieges zu besuchen?
    In letzter Zeit hat die Zahl der ausländischen Reisenden in die Ukraine zugenommen. Sie besuchen das Land zu verschiedenen Zwecken: Freiwilligenarbeit, Teilnahme an humanitären Programmen, Dreharbeiten für Reportagen oder Dokumentarfilme, Gründung eines Unternehmens usw. Derzeit gibt es in der Ukraine keine Städte, die völlig sicher sind. Obwohl sich die Feindseligkeiten hauptsächlich auf den Osten und den Süden der Ukraine konzentrieren, wird das gesamte Land regelmäßig mit Raketen angegriffen.
  - Welche Sicherheitsempfehlungen haben Sie vor einer Reise in die Ukraine?
    Hier sind einige wichtige Tipps:
    • Fertigen Sie elektronische Kopien aller Dokumente an und speichern Sie sie auf Ihrem elektronischen Gerät, damit Sie immer Zugriff darauf haben.
    • Informieren Sie sich im Voraus über die Ausgangssperre in der Region, in die Sie reisen wollen.
    • Installieren Sie die App Air Alert auf Ihrem Smartphone und begeben Sie sich bei Empfang des Signals sofort in den nächstgelegenen Schutzraum. Das Gleiche sollten Sie auch tun, wenn Sie das entsprechende Signal auf der Straße hören.
    • Achten Sie bei der Wahl Ihres Hotels auf die Verfügbarkeit von Luftschutzbunkern.
    • Informieren Sie Ihre Familie und Freunde über Ihre Reiseroute und bleiben Sie mit ihnen in Kontakt.
    • Schließen Sie eine Krankenversicherung mit erweitertem Versicherungsschutz ab.
  - Müssen Ausländer ihren Aufenthalt in der Ukraine anmelden?
    Nein, wenn der Aufenthalt im Land nicht länger als 90 Tage dauert. Wenn ein Ausländer für einen längeren Zeitraum als 90 Tage einreist, benötigt er eine befristete oder unbefristete Aufenthaltsgenehmigung und muss sich am Wohnort anmelden.
  - Kann ich mit einer abgelaufenen Aufenthaltserlaubnis in die Ukraine einreisen?
    Ja. Ausländer (mit Ausnahme von Bürgern der Russischen Föderation) und Staatenlose haben das Recht, in die Ukraine einzureisen und sich dort legal aufzuhalten, wenn sie eine befristete oder unbefristete Aufenthaltsgenehmigung besitzen, die nach dem 24. Februar 2022 abgelaufen ist oder umgetauscht werden soll.
    Wie kann man mit Haustieren in die Ukraine einreisen?
    Derzeit unterliegt die Einreise in die Ukraine mit Haustieren einem vereinfachten Verfahren. Haustierbesitzer müssen dem Zoll die folgenden Dokumente vorlegen:
    • einen Veterinärpass nach europäischem Standard oder eine Bescheinigung über den Gesundheitszustand des Tieres;
    • einen Nachweis über eine gültige Tollwutimpfung;
    • ein Dokument über das Chippen des Tieres.
    Wie kann ich mit meinem eigenen Auto mit ausländischer Zulassung in die Ukraine einreisen?
    Ausländische Staatsbürger können Autos mit ausländischen Kennzeichen ausschließlich für den Eigengebrauch in das Hoheitsgebiet der Ukraine einführen. Um die Grenze mit einem Auto mit ausländischer Zulassung zu überqueren, benötigen Sie die folgenden Dokumente:
    • einen internationalen Reisepass;
    • Führerschein;
    • Bescheinigung über die Zulassung des Fahrzeugs mit gültiger Versicherung;
    • internationale Kfz-Versicherungskarte "Grüne Karte".
    Wichtig: Ausländische Staatsangehörige mit einer Aufenthaltsgenehmigung in der Ukraine können nach einer schriftlichen Erklärung und Zahlung der Zollgebühren ein Auto mit ausländischen Kennzeichen für den Eigengebrauch einführen.
    Was geschieht mit Ausländern und Staatenlosen, die nicht in die Ukraine einreisen dürfen?
    Ausländer und Staatenlose, die nicht in die Ukraine einreisen dürfen, überschreiten bei dem Versuch, an einem Kontrollpunkt über die Staatsgrenze der Ukraine einzureisen, nicht die Staatsgrenze der Ukraine und kehren so schnell wie möglich in das Land zurück, aus dem sie gekommen sind oder in das Land, das ihren Pass ausgestellt hat. Ist die sofortige Rückführung eines Ausländers oder Staatenlosen nicht möglich, bleibt er bis zu seiner Rückkehr am Kontrollpunkt an der Staatsgrenze der Ukraine.
    Was soll ich tun, wenn gegen mich ein Einreiseverbot in die Ukraine verhängt worden ist?
    Wenn Sie bei der Passkontrolle an der ukrainischen Grenze von einem Einreiseverbot in die Ukraine erfahren, sollten Sie höflich um eine Entscheidung zur Verweigerung des Grenzübertritts bitten und dabei den konkreten Grund für das Einreiseverbot angeben. Gegen die Entscheidung über die Einreiseverweigerung können Sie innerhalb von 30 Tagen ab dem Zeitpunkt der Kenntnisnahme Widerspruch einlegen. Es ist strengstens untersagt, mit den Grenzbeamten zu streiten oder gegen die Regeln für den Aufenthalt am Kontrollpunkt zu verstoßen, da Sie sonst verwaltungsrechtlich zur Verantwortung gezogen werden können. Denken Sie an die Regeln für den Aufenthalt an der Grenzkontrollstelle.
  Versicherungsschein
  Ist für die Einreise in die Ukraine eine Versicherung erforderlich?
  Alle ausländischen Staatsbürger müssen eine Versicherung abschließen, die die Kosten für eine Kovid-19-Behandlung in der Ukraine deckt.
  Für wie lange muss ich eine Versicherung abschließen?
  Gemäß dem Beschluss des Ministerkabinetts der Ukraine Nr. 1236 muss eine Versicherung für den gesamten Zeitraum des Aufenthalts in der Ukraine abgeschlossen werden. Die Mindestdauer ist nicht festgelegt.
  Wo kann ich die Versicherungsbedingungen finden?
  Sie können die Bedingungen des Versicherungsvertrags auf unserer Website im Abschnitt über die Ausstellung der Versicherungspolice nachlesen.
  Muss ich eine Versicherungspolice für meine Kinder abschließen?
  Ya, wenn ein Kind die ausländische Staatsangehörigkeit besitzt, muss es unabhängig von seinem Alter für die gesamte Dauer seines Aufenthalts in der Ukraine eine Versicherung abschließen.
  Kann ich als ausländischer Staatsbürger eine Versicherung in der Ukraine abschließen?
  Nein, die Versicherungspolice muss bei der Grenzkontrolle vorgelegt werden.
  Was ist eine Kriegsrisikoversicherung und welche Kriegsrisiken deckt sie ab?
  Diese Versicherung garantiert eine finanzielle Entschädigung bei Unfällen infolge von Militäroperationen, passiven militärischen Risiken und terroristischen Handlungen, einschließlich Notversorgung, ambulanter Behandlung, Krankenhausaufenthalt und Überführung der versicherten Person (oder ihres Leichnams im Todesfall) vom Aufenthaltsort zum Ort ihres ständigen Wohnsitzes.
  Werr kann die Versicherung abschließen?
  Die Versicherung gilt für ausländische Staatsangehörige, Bürger eines anderen Staates und Staatenlose. Es gibt keine Altersbeschränkungen: Minderjährige und Personen über 70 Jahre können die Versicherung abschließen. Darüber hinaus ist eine Versicherung für Journalisten, Reporter, Korrespondenten, Meinungsführer und Medienvertreter obligatorisch. Dies ist im ukrainischen Gesetz über Versicherungen (Artikel 7) verankert.
  Für welches Gebiet gilt die Versicherung gegen Kriegsrisiken?
  Die Versicherung gilt auf dem Gebiet der Ukraine, mit Ausnahme der vorübergehend besetzten Gebiete der Regionen Luhansk, Donezk, Cherson und Saporischschja und der Autonomen Republik Krim sowie der Gebiete, in denen direkte Kampfhandlungen stattfinden (Frontlinie).
  Gibt es Einschränkungen hinsichtlich der Gültigkeitsdauer der Versicherungspolice zur Deckung von Kriegsrisiken?
  Der Versicherungsvertrag tritt ab dem Zeitpunkt der vollständigen Zahlung der Versicherungsprämie in Kraft, jedoch nicht vor dem Datum und der Uhrzeit des Überschreitens der Staatsgrenze der Ukraine. Die Dauer der Versicherung wählen Sie selbst - sie hängt von der Anzahl der Tage ab, die Sie sich in der Ukraine aufhalten.
  Ich kann die Versicherung nicht bezahlen, was soll ich tun?
  Wenn Ihre Zahlung fehlschlägt, empfehlen wir Ihnen, sich an Ihre Bank zu wenden, da diese den Zahlungssystemen oft nicht vertraut. Sie müssen bestätigen, dass Sie es sind, der die Transaktion vornimmt.
  Ich habe eine Versicherung abgeschlossen, aber ich habe keinen Code erhalten. Was muss ich tun?
  In diesem Fall raten wir Ihnen, die Seite neu zu laden, den Cache zu löschen, die Sprache der Seite zu ändern oder einen anderen Browser zu verwenden.
  Was soll ich tun, wenn die Police länger als 30 Minuten nicht auf der von mir angegebenen E-Mail-Adresse eingegangen ist?
  Bitte wenden Sie sich an die Hotline und geben Sie die Daten an, die Sie bei der Beantragung der Versicherung angegeben haben.
  Muss ich den elektronischen Versicherungsschein ausdrucken?
  Eine elektronische Versicherungspolice müssen Sie nicht ausdrucken. Es reicht aus, wenn Sie sie auf Ihrem Handy oder Tablet speichern, um jederzeit Zugriff auf das Dokument zu haben und es den Grenzkontrollbeamten vorzulegen.
  Was muss ich tun, wenn ich eine Police abgeschlossen habe, meine Reise aber storniert wird?
  Bitte informieren Sie die Portal-Hotline über die Gründe für die Stornierung der Reise, und wir werden die Termine gerne für Sie umbuchen.
  Was kann ich tun, wenn ich bei der Beantragung einer Versicherung falsche Daten eingegeben habe?
  Sie können sich jederzeit an die Portal-Hotline wenden und wir werden die notwendigen Änderungen im Versicherungsvertrag kostenlos und zeitnah vornehmen.

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