Світовий ринок нерухомості наразі переживає значні зміни, підживлювані технологічним прогресом та розвитком цифрових економік, що дозволяє інвесторам розширювати свою діяльність на міжнародному рівні. Водночас український ринок нерухомості залишається привабливим для інвестування. У цьому матеріалі поговоримо разом з експертами про те, куди все ж таки краще інвестувати

Замовляйте фірмовий мерч Visit Ukraine та підтримуйте Україну (доставка по всьому світу)

КУПИТИ

Світ інвестицій в нерухомість активно змінюється. Зокрема завдяки розвитку технологій та поширенню цифрової економіки, інвестор вже зараз може вести діяльність далеко за межами країни проживання. Водночас інвестування виключно у внутрішні активи може здаватися комфортним та простим способом заробітку. 

Враховуючи економічну, політичну та безпекову ситуацію у світі, все більше інвесторів задають собі питання – краще інвестувати в нерухомість в Україні чи вийти на міжнародний ринок? 

Для того, щоб відповісти на це питання ми поспілкувались з двома експертами – медійним юристом з нерухомості Андрієм Ставнюком та інвестором і власником міжнародної девелоперської компанії АntaGroup Антоном Тараненко. 

Переваги та недоліки інвестування в Україну та за кордон у 2024 році, а також багато корисної інформації для інвесторів далі. 

Україна – привабливий та економічно вигідний ринок для інвесторів, навіть в умовах війни

Економіка України поступово оживає, разом з тим вгору йде і ринок нерухомості в державі. Останні статистичні дані говорять, що вартість житла в Україні зростає, а отже воно знову стає перспективним способом заробітку. Проте, як і будь-який інший ринок він має свої переваги та недоліки, особливо в умовах війни. 

Переваги інвестування в нерухомість в Україні:

●  Низька вартість – порівняно з багатьма закордонними ринками, вартість нерухомості в Україні нижча, що створює невисокий поріг входу для інвестора і дає можливість придбати активи без залучення фінансування від банку. 

●  Потенціал – нерухомість може мати високий потенціал зростання вартості. Наразі через повномасштабну війну в Україні ціна за м² у валюті впала у порівнянні з кінцем 2021 року, водночас після перемоги нас чекає чимала корекція цін.

● Низьке податкове навантаження, як для громадян України, так і для нерезидентів.

● Відсутність необхідності підтверджувати походження коштів (при купівлі на вторинному ринку).

Недоліки і ризики покупки нерухомості в Україні в умовах війни та шляхи їх подолання: 

● Політичний та економічний ризик – війна та політична нестабільність можуть значно підвищити ризики для інвесторів, зокрема, залежно від строків завершення війни, наявності та кількості підтримки від західних партнерів, вартість нерухомості може й надалі знижуватись. 

Також воєнні дії призводять до значних змін у політичній ситуації країни, включаючи прийняття нових законів та обмежень для військовозобов'язаних чоловіків, зміну оподаткування тощо.  

Як вирішити? На думку юриста Андрія Ставнюка, щоб зменшити цей ризик, інвесторам слід стежити за новинами та швидко реагувати на них.

● Ризик знищення/пошкодження майна – допоки літають ракети та шахеди, нерухомість знаходиться під загрозою знищення або пошкодження, але не варто й забувати, про те що держава виплачує компенсацію за пошкоджене/зруйноване житло, звісно інвестор упустить потенційний прибуток від здачі свого майна в оренду, й, вірогідно, не отримає повну вартість за свій зруйнований об'єкт, але все-таки певну суму можна буде повернути навіть в найгіршому випадку.

Як вирішити? Як зазначає Андрій Ставнюк, щоб зменшити цей ризик, інвесторам слід обмірковувати місце розташування майна, вибираючи області з меншою воєнною активністю або розглядаючи можливості страхування майна. До речі, деякі страхові компанії вже надають послуги страхування нерухомості від воєнних ризиків.

● Зміни в правовій системі – в умовах воєнного стану можуть виникати зміни в правовій системі, що матиме вплив на право власності та інші аспекти інвестицій у нерухомість. Також велика кількість українців продають нерухомість через довіреність, знаходячись за кордоном.

Як вирішити? Перед підписання будь-яких угод отримайте консультацію висококваліфікованого юриста. 

● Економічна нестабільність: війна може призвести до зменшення економічної активності та зростання інфляції. 

Як вирішити? Інвесторам слід розглядати диверсифікацію своїх інвестицій, включаючи інвестиції в інші активи або регіони, щоб зменшити вплив такої нестабільності.

Visit Ukraine у соцмережах: Telegram | YouTube | Instagram | Facebook | Twitter | TikTok

Чому ж українська нерухомість – привабливий актив для інвесторів, навіть попри чинні виклики? 

1. Вища дохідність, ніж в інших європейських країнах.

2. Легкість інвестування й підтвердження легальності походження коштів.

3. Низьке оподаткування.

4. Законодавство, яке захищає в першу чергу права власника нерухомості, а не орендаря. Певно Ви ніколи не чули про сквотерів або окупас в Україні?

5. Іноземці можуть інвестувати в Україну на тих самих умовах й з тими самими податками (лише 1% збору в пенсійний фонд), що й покупці-громадяни України.  

Правові аспекти покупки нерухомості в Україні та поради для іноземних інвесторів

Головна відмінність українського ринку нерухомості – у підвищеному юридичному ризику, адже ані держава, ані рієлтори і навіть нотаріуси не можуть гарантувати юридичну чистоту при проведенні угод з нерухомості. Повʼязано це із специфікою законодавства. Якщо пізніше виявиться, що продавець був недобросовісним й отримав права на квартиру незаконно (хоча на момент укладення квартира не перебувала під забороною нотаріальних дій) чи що квартира була предметом судового розгляду щодо розподілу майна подружжя, іноземний інвестор може дізнатися лише постфактум. 

Щоб уникнути подібних ситуацій  – користуйтесь послугами профільних юристів з нерухомості при виборі об'єкта для інвестування. 

Також, Андрій Ставнюк радить на вторинному ринку нерухомості звертати увагу на об'єкти які перебувають у власності продавців понад три роки, в іншому випадку власники сплачують додатково 6,5% податку до бюджету й просто закладають цю суму у вартість нерухомості, фактично покладаючи ці податки на покупця. Саме тому, у новобудовах слід очікувати на суттєву знижку саме після трьох років з того часу, як будинок ввели в експлуатацію, а інвестори отримали право власності.  

Що впливає на вартість нерухомості в Україні? 

Серед основних факторів, які впливають на ціну окремого об'єкта, я б виділив його характеристики, локацію, інфраструктуру, стан та вік, наявність пошкоджень в результаті воєнних дій, а також терміновість продажу. Також у сучасний ринок нерухомості України можна додати ще один аспект, який з'явився під час повномасштабної війни – поточна ситуація на фронті, попит й пропозиція на ринку нерухомості прямо залежить від успіхів Збройних сил України. 

Зміни в інвестиційному кліматі України та поради для інвесторів 

Жодна законодавча ініціатива не покращить інвестиційний клімат так, як перемога України й завершення воєнних дій, наразі це саме те, що стримує ринок нерухомості від зростання в ціні.

Інвесторам же, які планують купувати нерухомість в Україні варто пам'ятати, що "чим більший ризик, тим більший дохід" відноситься до інвестицій, але не співвідноситься з юридичною складовою таких інвестицій, тому при виборі об'єкта не нехтуйте юридичним аналізом й зведіть правові ризики до нуля, а дохідність залишиться на тому самому рівні.

Інвестиції в закордонну нерухомість на прикладі ринків Індонезії та Туреччини

Інвестиції в нерухомість за кордоном обіцяють великі прибутки та є чудовим вкладенням капіталу. Загалом це приваблива пропозиція для тих, хто мріє про додатковий заробіток, а також шукає можливість отримати дозвіл на постійне проживання чи громадянство в іншій країні.

Наразі перспективними напрямками у світі є ринки нерухомості Індонезії та Туреччини. Саме на прикладі цих двох країн ми і розглянемо плюси та мінуси вкладень в житло за кордоном. 

Чому вигідно інвестувати у нерухомість за кордоном? 

До основних переваг інвестицій в іноземну нерухомість відноситься:

1. Диверсифікація портфеля – інвестування в іноземну нерухомість може допомогти інвесторам диверсифікувати свій портфель, забезпечуючи доступ до різних ринків і економік. Така диверсифікація сприяє зниженню загального ризику портфеля, оскільки спади на одному ринку можуть бути компенсовані зростанням на іншому.

2. Потенціал високої прибутковості – іноземні інвестиції в нерухомість можуть запропонувати вищий потенціал прибутку, ніж внутрішні інвестиції, особливо на ринках, що розвиваються, або в регіонах, де відбувається швидке економічне зростання. Якщо обрати правильну нерухомість у перспективних місцях, інвестори зможуть досягти значного приросту вартості капіталу та прибутку від оренди.

3. Податкові переваги – інвестування в закордонну нерухомість може надати інвесторам податкові переваги залежно від податкового законодавства їхньої країни та податкового законодавства іноземної країни.

4. Право отримати дозвіл на постійне проживання чи громадянство.

Крім переваг, інвестиції в закордонну нерухомість мають певні ризики, які варто враховувати підприємцю:

1. Економічна нестабільність – коливання економічного зростання, рівня зайнятості та інфляції можуть вплинути на вартість нерухомості та доходи від оренди, потенційно призводячи до зниження прибутку або навіть до втрат інвестицій.

2. Політична нестабільність – зміни в державній політиці, політичні хвилювання чи навіть конфлікти можуть негативно вплинути на вартість нерухомості та загальне інвестиційне середовище. Важливо ретельно оцінити політичну стабільність країни, перш ніж інвестувати в її ринок нерухомості.

3. Валютний ризик – коливання обмінних курсів може вплинути на вартість інвестицій і прибуток. Подорожчання внутрішньої валюти інвестора стосовно до іноземної може призвести до зниження доходів або збитків, тоді як знецінення може призвести до вищих прибутків.

4. Культурні відмінності – важливо добре розуміти місцевих звичаїв, мову та умови ведення бізнесу. Непорозуміння або культурні помилки можуть призвести до судових спорів, фінансових втрат або зіпсувати відносини з місцевими партнерами. 

Чому ж нерухомість у Туреччині та Індонезії – привабливий актив для інвесторів? 

1. Один з найвищих доходів у світі – річний дохід на елітну нерухомість (від 500 000$) у Туреччині становить від 7%, на стандарту – 8-10%. Дохідність нерухомості на Балі 13-16%. Повернути вкладені кошти в Індонезії можна за 6,5-8 років. 

2. Можливість отримувати пасивний дохід від оренди – враховуючи, що самостійно здати квартиру в оренду інвестор не може. Зробити це можна через забудовника, який має відповідну ліцензію або за допомогою рієлторської фірми. Кожен договір оренди підтверджується нотаріально. Здавати нерухомість подобово можна також виключно через спеціалізовану компанію. Проте такий спосіб дуже зручний, адже інвестор не обмежений проблемами здачі нерухомості в оренду, він лише пасивно отримує дохід від управляючої компанії один раз в квартал. 

3. Спрощена система оподаткування – у Туреччині та на Балі відсутній щорічний податок на нерухомість, ти сплачуєш його лише один раз при покупці. Надалі податок платить виключно забудовник. Інвестору необхідно лише сплачувати комунальні послуги. Водночас в Україні присутній податок на нерухомість. 

4. Просте інвестування – іноземець має право сплачувати за нерухомість багатьма способами – переказати гроші на рахунок, сплатити готівкою або ж криптовалютою. Варто зазначити, що наразі 95% продажу нерухомості за кордоном проводиться коштом криптовалюти. 

5. Швидке та просте оформлення – дана перевага стосується виключно Туреччини – тут Ви отримаєте свідоцтво на квартиру не після того, як дім введуть експлуатацію, а коли завершиться перший етап будівельних робіт. Тобто, коли у Вашої квартири зʼявляються стіни – вона вже є власністю і її можна продавати, закладати, брати кредити тощо. В Україні таке неможливо. 

Правові аспекти покупки нерухомості у Туреччині та на Балі 

У Туреччині під час покупки квартири Ви підписуєте інвестиційний договір і закон країни суворо охороняє Ваші гроші. Турецькі та індонезійські інвестиційні контракти гарантуються урядом країн. Тобто держава підтверджує, що забудовник перевірений, адже він отримав всі необхідні ліцензії.

Ще одна перевага повʼязана з культурою країн, наприклад, для турків іноземець – це привілейована особа, яку не можна обманювати. Тому не варто боятись вкладати кошти в нерухомість держави. Також забудовник, який вирішує будувати нерухомість у Туреччині зобовʼязаний заморозити певну частку активів, цей факт також виступає непоганою гарантією для інвестора.

Скільки грошей необхідно вкласти в нерухомість за кордоном? 

Ціни на нерухомість за кордоном стартують від 10 000$ – на ці гроші Ви зазвичай можете придбати певну частку житла. Якщо ж говорити про повний юніт, то це від 100 000$. Безумовно є більш дешеві пропозиції, проте краще розглядати нерухомість вартість якої вища від цієї ціни. 

У Туреччині частка квартири, наприклад 25%, у середньому буде коштувати 30 000 - 35 000$. Вартість квартири – від 120 000$. 

Поради для інвесторів – куди вкласти гроші за кордоном? 

Плануючи вкласти гроші в нерухомість за кордоном радимо звертати увагу на надійні компанії забудовників, які мають міжнародний досвід роботи. 

Приклади вигідних пропозицій інвестування у Туреччині під ключ:

- Комплекс бізнес-класу HASAN BEY RESIDENCE, Анталія, Туреччина. Вартість апартаментів площею від 53 м² (1 спальна кімната, 1 вітальня з кухнею, 1 санвузол) – 160 000€. Планування дуплекс 4+1 (4 спальні кімнати, 1 вітальня з кухнею, 2 санвузли) – площа від 126 м², вартість від 307 000€. Розрахункова окупність при подобовій здачі в оренду – 9,8% річних.

-  Комплекс комфорт-класу HMG GOLD RESIDENCE,  Анталія, Туреччина. Комплекс з 20 квартир з якісним оздобленням бізнес-класу, в історичному центрі Анталії та за 3 хвилини від Середземного моря. Планування 2+1 (2 спальні кімнати, 1 вітальня з кухнею, 1 санвузол, 2 балкони) – площа 70 м², вартість від 169 000€. Розрахункова окупність при подобовій здачі в оренду – 9,8% річних.

Вигідним варіантом інвестування на Балі є придбання апартаментів преміум-класу ANTA Residence Canggu – це комплекс категорії 5* з унікальною інфраструктурою, в наймоднішій локації Балі, на головній вулиці Чангу – Бату Болонг і за 7 хвилин від Індійського океану, пляжу та серфспоту. Вартість стартує від 135 000$ за квартиру типу студія, площею від 38 м². Для вашого комфорту комплексне управління апартаментами буде забезпечувати міжнародний готельний оператор RIBAS HOTELS Group (понад 28 готелів під управлінням).

Отже, нерухомість в Україні наразі приваблює інвесторів низькими цінами. Також українське житло має високий потенціал зростання та податкові переваги. Водночас вкладаючи гроші у закордонну нерухомість, Ви зможете зменшити ризики, диверсифікувати свій портфель та при цьому отримати чималий прибуток. 

Більше цікавої та експертної інформації про бізнес та інвестиції у закордонну нерухомість читайте у Telegram-каналі Антона Тараненка, а також на його сторінці Instagram.

Нагадаємо! Раніше ми писали, що попри виклики, з якими стикається туристична галузь сьогодні, українські готелі та туристичні компанії активно вдосконалюють свої стратегії для забезпечення стабільності та привабливості для наших громадян та іноземних гостей. Дізнайтеся детальніше, як в умовах війни адаптовується готельний та туристичний бізнес в Україні та продовжує працювати.

Більше статей по темі: 

Чому Туреччина є привабливим місцем для інвестицій: причини інвестувати в турецький ринок нерухомості.

Золоті правила інвестування: на що варто звернути увагу для успішних інвестицій.

Ключові фактори інвестиційної привабливості об'єкта нерухомості шукайте тут.

Як заробляти на закордонній нерухомості - розповідаємо тут.

Інвестиції в нерухомість під час війни: як вижити в зруйнованій війною Україні та інших частинах світу.
Готельний бізнес на Балі: одна з найкращих індустрій гостинності.
Причини вибору глобального інвестування: сила міжнародних інвестицій.

Інвестиції за кордон: як інвестувати в іноземні ринки.

Хочете знати більше? Читайте актуальні новини та корисні матеріали про Україну та світ у розділі "Новини".

Вас може зацікавити:

Visit Ukraine Donation – зробіть добру справу та важливий внесок в Перемогу України;

Visit Ukraine Legal advice - комплексний юридичний супровід з питань в'їзду в Україну;

Visit Ukraine Tours – найбільша онлайн-база з турів Україною на будь-який смак;

Visit Ukraine Merch – обирайте патріотичний одяг та аксесуари з доставкою по всьому світу;

Visit Ukraine News – оперативно дізнавайтесь важливі новини та оновлення у нашому Telegram-каналі;

Cooperation – співпраця та рекламні інтеграції з проектами Visit Ukraine та Visit World.

© 2018-2023, Visit Ukraine. Використання, копіювання або передрук матеріалів сайту лише за умови посилання (для інтернет-видань — гіперпосилання) на "Visit Ukraine".

Всі права захищені.