Мировой рынок недвижимости сейчас переживает значительные изменения, подпитываемые технологическим прогрессом и развитием цифровых экономик, что позволяет инвесторам расширять свою деятельность на международном уровне. В то же время украинский рынок недвижимости остается привлекательным для инвестирования. В этом материале поговорим вместе с экспертами о том, куда все же лучше инвестировать

Заказывайте фирменный мерч Visit Ukraine и поддерживайте Украину (доставка по всему миру)

КУПИТЬ

Мир инвестиций в недвижимость активно меняется. В частности благодаря развитию технологий и распространению цифровой экономики, инвестор уже сейчас может вести деятельность далеко за пределами страны проживания. В то же время инвестирование исключительно во внутренние активы может казаться комфортным и простым способом заработка. 

Учитывая экономическую, политическую и безопасностную ситуацию в мире, все больше инвесторов задают себе вопрос - лучше инвестировать в недвижимость в Украине или выйти на международный рынок? 

Для того, чтобы ответить на этот вопрос мы пообщались с двумя экспертами - медийным юристом по недвижимости Андреем Ставнюком и инвестором и владельцем международной девелоперской компании АntaGroup Антоном Тараненко. 

Преимущества и недостатки инвестирования в Украину и за границу в 2024 году, а также много полезной информации для инвесторов далее. 

Украина - привлекательный и экономически выгодный рынок для инвесторов, даже в условиях войны

Экономика Украины постепенно оживает, вместе с тем вверх идет и рынок недвижимости в государстве. Последние статистические данные говорят, что стоимость жилья в Украине растет, а значит оно снова становится перспективным способом заработка. Однако, как и любой другой рынок он имеет свои преимущества и недостатки, особенно в условиях войны. 

Преимущества инвестирования в недвижимость в Украине:

• Низкая стоимость - по сравнению со многими зарубежными рынками, стоимость недвижимости в Украине ниже, что создает невысокий порог входа для инвестора и дает возможность приобрести активы без привлечения финансирования от банка. 

• Потенциал - недвижимость может иметь высокий потенциал роста стоимости. Сейчас из-за полномасштабной войны в Украине цена за м² в валюте упала по сравнению с концом 2021 года, в то же время после победы нас ждет немалая коррекция цен.

• Низкая налоговая нагрузка, как для граждан Украины, так и для нерезидентов.

• Отсутствие необходимости подтверждать происхождение средств (при покупке на вторичном рынке).

Недостатки и риски покупки недвижимости в Украине в условиях войны и пути их преодоления: 

• Политический и экономический риск - война и политическая нестабильность могут значительно повысить риски для инвесторов, в частности, в зависимости от сроков завершения войны, наличия и количества поддержки от западных партнеров, стоимость недвижимости может и в дальнейшем снижаться. 

Также военные действия приводят к значительным изменениям в политической ситуации страны, включая принятие новых законов и ограничений для военнообязанных мужчин, изменение налогообложения и тому подобное.  

Как решить? По мнению юриста Андрея Ставнюка, чтобы уменьшить этот риск, инвесторам следует следить за новостями и быстро реагировать на них.

• Риск уничтожения/повреждения имущества - пока летают ракеты и шахеды, недвижимость находится под угрозой уничтожения или повреждения, но не стоит и забывать о том, что государство выплачивает компенсацию за поврежденное/разрушенное жилье, конечно инвестор упустит потенциальную прибыль от сдачи своего имущества в аренду, и, вероятно, не получит полную стоимость за свой разрушенный объект, но все-таки определенную сумму можно будет вернуть даже в худшем случае.

Как решить? Как отмечает Андрей Ставнюк, чтобы уменьшить этот риск, инвесторам следует обдумывать место расположения имущества, выбирая области с меньшей военной активностью или рассматривая возможности страхования имущества. Кстати, некоторые страховые компании уже предоставляют услуги страхования недвижимости от военных рисков.

• Изменения в правовой системе - в условиях военного положения могут возникать изменения в правовой системе, что будет иметь влияние на право собственности и другие аспекты инвестиций в недвижимость. Также большое количество украинцев продают недвижимость по доверенности, находясь за рубежом.

Как решить? Перед подписанием любых сделок получите консультацию высококвалифицированного юриста. 

• Экономическая нестабильность: война может привести к уменьшению экономической активности и росту инфляции. 

Как решить? Инвесторам следует рассматривать диверсификацию своих инвестиций, включая инвестиции в другие активы или регионы, чтобы уменьшить влияние такой нестабильности.

Visit Ukraine в соцсетях: Telegram | YouTube | Instagram | Facebook | Twitter | TikTok

Почему же украинская недвижимость - привлекательный актив для инвесторов, даже несмотря на существующие вызовы? 

1. Более высокая доходность, чем в других европейских странах.

2. Легкость инвестирования и подтверждения легальности происхождения средств.

3. Низкое налогообложение.

4. Законодательство, которое защищает в первую очередь права владельца недвижимости, а не арендатора. Наверняка Вы никогда не слышали о сквотерах или оккупантах в Украине?

5. Иностранцы могут инвестировать в Украину на тех же условиях и с теми же налогами (только 1% сбора в пенсионный фонд), что и покупатели-граждане Украины.  

Правовые аспекты покупки недвижимости в Украине и советы для иностранных инвесторов

Главное отличие украинского рынка недвижимости - в повышенном юридическом риске, ведь ни государство, ни риелторы и даже нотариусы не могут гарантировать юридическую чистоту при проведении сделок с недвижимостью. Связано это со спецификой законодательства. Если позже окажется, что продавец был недобросовестным и получил права на квартиру незаконно (хотя на момент заключения квартира не находилась под запретом нотариальных действий) или что квартира была предметом судебного разбирательства по разделу имущества супругов, иностранный инвестор может узнать только постфактум. 

Чтобы избежать подобных ситуаций - пользуйтесь услугами профильных юристов по недвижимости при выборе объекта для инвестирования. 

Также, Андрей Ставнюк советует на вторичном рынке недвижимости обращать внимание на объекты, которые находятся в собственности продавцов более трех лет, в противном случае владельцы платят дополнительно 6,5% налога в бюджет и просто закладывают эту сумму в стоимость недвижимости, фактически возлагая эти налоги на покупателя. Именно поэтому, в новостройках следует ожидать существенную скидку именно после трех лет с тех пор, как дом ввели в эксплуатацию, а инвесторы получили право собственности.  

Что влияет на стоимость недвижимости в Украине? 

Среди основных факторов, которые влияют на цену отдельного объекта, я бы выделил его характеристики, локацию, инфраструктуру, состояние и возраст, наличие повреждений в результате военных действий, а также срочность продажи. Также в современный рынок недвижимости Украины можно добавить еще один аспект, который появился во время полномасштабной войны - текущая ситуация на фронте, спрос и предложение на рынке недвижимости напрямую зависит от успехов Вооруженных сил Украины. 

Изменения в инвестиционном климате Украины и советы для инвесторов 

Ни одна законодательная инициатива не улучшит инвестиционный климат так, как победа Украины и завершение военных действий, пока это именно то, что сдерживает рынок недвижимости от роста в цене.

Инвесторам же, которые планируют покупать недвижимость в Украине стоит помнить, что "чем больше риск, тем больше доход" относится к инвестициям, но не соотносится с юридической составляющей таких инвестиций, поэтому при выборе объекта не пренебрегайте юридическим анализом и сведите правовые риски к нулю, а доходность останется на том же уровне.

Инвестиции в зарубежную недвижимость на примере рынков Индонезии и Турции

Инвестиции в недвижимость за рубежом обещают большие прибыли и являются отличным вложением капитала. В целом это привлекательное предложение для тех, кто мечтает о дополнительном заработке, а также ищет возможность получить разрешение на постоянное проживание или гражданство в другой стране.

Сейчас перспективными направлениями в мире являются рынки недвижимости Индонезии и Турции. Именно на примере этих двух стран мы и рассмотрим плюсы и минусы вложений в жилье за рубежом. 

Почему выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом? 

К основным преимуществам инвестиций в иностранную недвижимость относится:

1. Диверсификация портфеля - инвестирование в иностранную недвижимость может помочь инвесторам диверсифицировать свой портфель, обеспечивая доступ к различным рынкам и экономикам. Такая диверсификация способствует снижению общего риска портфеля, поскольку спады на одном рынке могут быть компенсированы ростом на другом.

2. Потенциал высокой доходности - иностранные инвестиции в недвижимость могут предложить более высокий потенциал прибыли, чем внутренние инвестиции, особенно на развивающихся рынках или в регионах, где происходит быстрый экономический рост. Если выбрать правильную недвижимость в перспективных местах, инвесторы смогут достичь значительного прироста стоимости капитала и прибыли от аренды.

3. Налоговые преимущества - инвестирование в зарубежную недвижимость может предоставить инвесторам налоговые преимущества в зависимости от налогового законодательства их страны и налогового законодательства иностранного государства.

4. Право получить разрешение на постоянное проживание или гражданство.

Кроме преимуществ, инвестиции в зарубежную недвижимость имеют определенные риски, которые следует учитывать предпринимателю:

1. Экономическая нестабильность - колебания экономического роста, уровня занятости и инфляции могут повлиять на стоимость недвижимости и доходы от аренды, потенциально приводя к снижению прибыли или даже к потерям инвестиций.

2. Политическая нестабильность - изменения в государственной политике, политические волнения или даже конфликты могут негативно повлиять на стоимость недвижимости и общую инвестиционную среду. Важно тщательно оценить политическую стабильность страны, прежде чем инвестировать в ее рынок недвижимости.

3. Валютный риск - колебания обменных курсов могут повлиять на стоимость инвестиций и прибыль. Удорожание внутренней валюты инвестора по отношению к иностранной может привести к снижению доходов или убытков, тогда как обесценивание может привести к более высоким доходам.

4. Культурные различия - важно хорошо понимать местные обычаи, язык и условия ведения бизнеса. Недопонимание или культурные ошибки могут привести к судебным спорам, финансовым потерям или испортить отношения с местными партнерами. 

Почему же недвижимость в Турции и Индонезии - привлекательный актив для инвесторов? 

1. Один из самых высоких доходов в мире - годовой доход на элитную недвижимость (от 500 000$) в Турции составляет от 7%, на стандартную - 8-10%. Доходность недвижимости на Бали 13-16%. Вернуть вложенные средства в Индонезии можно за 6,5-8 лет. 

2. Возможность получать пассивный доход от аренды - учитывая, что самостоятельно сдать квартиру в аренду инвестор не может. Сделать это можно через застройщика, который имеет соответствующую лицензию или с помощью риэлторской фирмы. Каждый договор аренды подтверждается нотариально. Сдавать недвижимость посуточно можно также исключительно через специализированную компанию. Однако такой способ очень удобен, ведь инвестор не ограничен проблемами сдачи недвижимости в аренду, он лишь пассивно получает доход от управляющей компании один раз в квартал. 

3. Упрощенная система налогообложения - в Турции и на Бали отсутствует ежегодный налог на недвижимость, ты платишь его только один раз при покупке. В дальнейшем налог платит исключительно застройщик. Инвестору необходимо только оплачивать коммунальные услуги. В то же время в Украине присутствует налог на недвижимость. 

4. Простое инвестирование - иностранец имеет право платить за недвижимость многими способами - перевести деньги на счет, оплатить наличными или криптовалютой. Стоит отметить, что сейчас 95% продажи недвижимости за рубежом проводится за счет криптовалюты. 

5. Быстрое и простое оформление - данное преимущество касается исключительно Турции - здесь Вы получите свидетельство на квартиру не после того, как дом введут в эксплуатацию, а когда завершится первый этап строительных работ. То есть, когда у Вашей квартиры появляются стены - она уже является собственностью и ее можно продавать, закладывать, брать кредиты и тому подобное. В Украине такое невозможно. 

Правовые аспекты покупки недвижимости в Турции и на Бали 

В Турции при покупке квартиры Вы подписываете инвестиционный договор и закон страны строго охраняет Ваши деньги. Турецкие и индонезийские инвестиционные контракты гарантируются правительством стран. То есть государство подтверждает, что застройщик проверен, ведь он получил все необходимые лицензии.

Еще одно преимущество связано с культурой стран, например, для турок иностранец - это привилегированное лицо, которое нельзя обманывать. Поэтому не стоит бояться вкладывать средства в недвижимость государства. Также застройщик, который решает строить недвижимость в Турции обязан заморозить определенную долю активов, этот факт также выступает неплохой гарантией для инвестора.

Сколько денег необходимо вложить в недвижимость за границей? 

Цены на недвижимость за рубежом стартуют от 10 000$ - на эти деньги Вы обычно можете приобрести определенную долю жилья. Если же говорить о полном юните, то это от 100 000$. Безусловно есть более дешевые предложения, однако лучше рассматривать недвижимость стоимость которой выше этой цены. 

В Турции доля квартиры, например 25%, в среднем будет стоить 30 000 - 35 000$. Стоимость квартиры - от 120 000$. 

Советы для инвесторов - куда вложить деньги за границей? 

Планируя вложить деньги в недвижимость за рубежом советуем обращать внимание на надежные компании застройщиков, которые имеют международный опыт работы. 

Примеры выгодных предложений инвестирования в Турции под ключ:

- Комплекс бизнес-класса HASAN BEY RESIDENCE, Анталия, Турция. Стоимость апартаментов площадью от 53 м² (1 спальная комната, 1 гостиная с кухней, 1 санузел) - 160 000€. Планировка дуплекс 4+1 (4 спальные комнаты, 1 гостиная с кухней, 2 санузла) - площадь от 126 м², стоимость от 307 000€. Расчетная окупаемость при посуточной сдаче в аренду - 9,8% годовых.

- Комплекс комфорт-класса HMG GOLD RESIDENCE, Анталия, Турция. Комплекс из 20 квартир с качественной отделкой бизнес-класса, в историческом центре Анталии и в 3 минутах от Средиземного моря. Планировка 2+1 (2 спальни, 1 гостиная с кухней, 1 санузел, 2 балкона) - площадь 70 м², стоимость от 169 000€. Расчетная окупаемость при посуточной сдаче в аренду - 9,8% годовых.

Выгодным вариантом инвестирования на Бали является приобретение апартаментов премиум-класса ANTA Residence Canggu - это комплекс категории 5* с уникальной инфраструктурой, в самой модной локации Бали, на главной улице Чангу - Бату Болонг и в 7 минутах от Индийского океана, пляжа и серфспота. Стоимость стартует от 135 000$ за квартиру типа студия, площадью от 38 м². Для вашего комфорта комплексное управление апартаментами будет обеспечивать международный гостиничный оператор RIBAS HOTELS Group (более 28 отелей под управлением).

Итак, недвижимость в Украине сейчас привлекает инвесторов низкими ценами. Также украинское жилье имеет высокий потенциал роста и налоговые преимущества. В то же время вкладывая деньги в зарубежную недвижимость, Вы сможете уменьшить риски, диверсифицировать свой портфель и при этом получить немалую прибыль.

Больше интересной и экспертной информации о бизнесе и инвестициях в зарубежную недвижимость читайте в Telegram-канале Антона Тараненко, а также на его странице Instagram.

Напомним! Ранее мы писали, что несмотря на вызовы, с которыми сталкивается туристическая отрасль сегодня, украинские отели и туристические компании активно совершенствуют свои стратегии для обеспечения стабильности и привлекательности для наших граждан и иностранных гостей. Узнайте подробнее, как в условиях войны адаптируется гостиничный и туристический бизнес в Украине и продолжает работать.

Больше статей по теме: 

Почему Турция является привлекательным местом для инвестиций: причины инвестировать в турецкий рынок недвижимости.

Золотые правила инвестирования: на что стоит обратить внимание для успешных инвестиций.

Ключевые факторы инвестиционной привлекательности объекта недвижимости ищите здесь.

Как зарабатывать на зарубежной недвижимости - рассказываем здесь.

Инвестиции в недвижимость во время войны: как выжить в разрушенной войной Украине и других частях мира.
Гостиничный бизнес на Бали: одна из лучших индустрий гостеприимства.
Причины выбора глобального инвестирования: сила международных инвестиций.
Инвестиции за границу: как инвестировать в иностранные рынки.

Хотите знать больше? Читайте актуальные новости и полезные материалы об Украине и мире в разделе "Новости".

Вас может заинтересовать:

Visit Ukraine Donation - сделайте доброе дело и важный вклад в Победу Украины;

Visit Ukraine Legal advice - комплексное юридическое сопровождение по вопросам въезда в Украину;

Visit Ukraine Tours - самая большая онлайн-база по турам по Украине на любой вкус;

Visit Ukraine Merch - выбирайте патриотическую одежду и аксессуары с доставкой по всему миру;

Visit Ukraine News - оперативно узнавайте важные новости и обновления в нашем Telegram-канале;

Cooperation - сотрудничество и рекламные интеграции с проектами Visit Ukraine и Visit World.

© 2018-2023, Visit Ukraine. Использование, копирование или перепечатывание материалов сайта только при условии ссылки (для интернет-изданий - гиперссылки) на "Visit Ukraine".

Все права защищены.