Новые лимиты на денежные переводы для украинцев: кто попадет под ограничения

С 1 сентября 2026 года в Украине заработают новые правила финансового мониторинга. Банки вводят жесткие лимиты на переводы для новых и «спящих» ФОПов, а также рисковых компаний, чтобы побороть схемы дропов. Обычных граждан эти ограничения пока не затронут. Узнайте, какие суммы теперь под контролем

Больше полезных новостей в нашем Telegram-канале

ПОДПИСАТЬСЯ

С осени украинцев ждут обновленные правила контроля за движением средств на банковских счетах. Украинские банки и платежные сервисы расширяют рамки финансового мониторинга, которые начнут действовать уже с 1 сентября 2026 года. По информации издания "Экономическая правда", финучреждения подписали обновленный меморандум, нацеленный на борьбу с теневыми схемами. Изменения затронут далеко не всех, но определенным категориям клиентов придется подтверждать свои доходы гораздо чаще.

Лимиты на переводы с карты на карту для физических лиц в 2026 году

Для обычных граждан правила остаются прежними — меморандум не вводит для них новых ограничений. Банки продолжают соблюдать лимиты, согласованные еще в конце 2024 года.
Для клиентов с низким уровнем риска потолок на исходящие переводы составляет 100 тыс. грн в месяц, а для высокорисковых клиентов — 50 тыс. грн. Если у вас есть официальный и подтвержденный доход (например, официальная зарплата), превышающий эти отметки, ваш лимит автоматически приравнивается к размеру этого дохода.

Какие ограничения на переводы вводят для ФОП с 1 сентября

Главное новшество документа касается индивидуальных предпринимателей. Но под удар попадут не все, а только новые ФОП (зарегистрированные менее 6 месяцев) и так называемые «уснувшие» предприниматели, которые долгое время не вели деятельность, но внезапно начали проводить крупные объемы денег.

Ограничения на ежемесячные исходящие операции будут вводить в два этапа:

▪️ Первый этап (с 1 сентября по 1 декабря 2026 года): для ФОП 1-й группы лимит составит до 600 тыс. грн в месяц, для 2-й и 3-й групп — до 3 млн грн.

▪️ Второй этап (с 1 декабря 2026 года): рамки сужаются. Для 1-й группы лимит опустится до 400 тыс. грн, для 2-й и 3-й групп — до 1 млн грн в месяц.

Для работающего в стандартном режиме бизнеса ничего не меняется — финучреждения будут использовать привычный рискоориентированный подход. Если же новый или «проснувшийся» ФОП столкнется с ограничениями, он сможет запросить повышение лимита, предоставив банку документы (например, обосновав это сезонностью бизнеса или закупкой оборудования).

Не хотите пропускать важные обновления и полезные материалы? Подпишитесь на нашу еженедельную рассылку!

Новые правила для юридических лиц: кто попадет под финмониторинг

Ограничения затронут и компании, однако регуляторный фильтр настроен исключительно на высокорисковый корпоративный сектор. Речь идет о новых или неактивных юрлицах, имеющих признаки «компаний-оболочек». К таким признакам финмониторинг относит номинальных владельцев, регистрацию бенефициара в офшоре, отсутствие реальных офисов или складов, минимальный штат и частую смену руководства.

Для таких рисковых компаний лимиты на переводы также урежут в два шага: с 1 сентября потолок составит 5 млн грн в месяц, а с 1 декабря снизится до 2 млн грн. Если бизнес реальный и компании действительно необходим больший оборот, лимит одобрят на уровне подтвержденной финансовой возможности.

Зачем банки вводят новые лимиты на переводы

Как объясняют в НБУ, жесткие меры — это вынужденная реакция на миграцию мошеннических схем. После того как в Украине ограничили p2p-переводы между картами физлиц, организаторы схем «денежных мулов» (дропов) массово переключились на открытие фиктивных ФОП и покупку старых компаний.

Поскольку создание единого государственного реестра «дропов» на законодательном уровне затянулось, банковский сектор решил действовать на опережение. Обновленный меморандум уже поддержали 25 крупнейших игроков рынка, включая Приватбанк, ПУМБ, Укрсиббанк и Укрэксимбанк, а к осени к нему планирует присоединиться большинство финансовых учреждений страны.

Нaпомним! Страхование военных рисков стало важной частью деловых поездок в Украину. Узнайте подробнее, чем такой полис отличается от стандартного туристического страхования, какие риски он покрывает, кому он нужен и что следует проверить перед оформлением.

Хотите знать больше? Читайте актуальные новости и полезные материалы об Украине и мире в разделе "Новости".

Советуем приобрести для безопасного и комфортного путешествия по Украине: 

Visit Ukraine Insurance - медицинское страхование с покрытием военных рисков;
Visit Ukraine Mini Hull Insurance - автострахование с расширенным покрытием на территории Украины;
Visit Ukraine Osago - обязательная автогражданка на авто с украинской регистрацией;

Visit Ukraine Tickets – билеты на автобусы и поезда в/из Украины;

Visit Ukraine Tours – самая большая онлайн-база по турам по Украине на любой вкус;

Visit Ukraine Hotels – отели для комфортного пребывания в Украине;

Visit Ukraine Merch – патриотическая одежда и аксессуары с доставкой по всему миру.

© 2018-2026, Visit Ukraine. Использование, копирование или перепечатывание материалов сайта только при условии ссылки (для интернет-изданий - гиперссылки) на "Visit Ukraine".

Все права защищены.