Neue Obergrenzen für Geldüberweisungen für Ukrainer: Wer ist von den Beschränkungen betroffen?

Ab dem 1. September 2026 treten in der Ukraine neue Vorschriften zur Finanzüberwachung in Kraft. Die Banken führen strenge Beschränkungen für Überweisungen an neue und „ruhende“ Einzelunternehmer sowie an risikobehaftete Unternehmen ein, um gegen „Drop“-Betrugsmaschen vorzugehen. Für normale Bürger gelten diese Beschränkungen vorerst nicht. Erfahren Sie, welche Beträge nun unter Kontrolle stehen

Weitere nützliche Neuigkeiten auf unserem Telegram-Kanal

FOLGEN

Ab Herbst erwarten die Ukrainer neue Vorschriften zur Überwachung des Geldflusses auf Bankkonten. Ukrainische Banken und Zahlungsdienstleister erweitern den Rahmen der Finanzüberwachung, der bereits ab dem 1. September 2026 in Kraft treten wird. Nach Informationen der Zeitung „Ekonomichna Pravda“ haben die Finanzinstitute ein aktualisiertes Memorandum unterzeichnet, das auf die Bekämpfung von Schwarzgeldgeschäften abzielt. Die Änderungen betreffen bei weitem nicht alle, aber bestimmte Kundengruppen müssen ihr Einkommen künftig wesentlich häufiger nachweisen.

Limits für Überweisungen von Karte zu Karte für Privatpersonen im Jahr 2026

Für normale Bürger bleiben die Regeln unverändert – das Memorandum führt für sie keine neuen Beschränkungen ein. Die Banken halten weiterhin an den Limits fest, die bereits Ende 2024 vereinbart wurden.

Für Kunden mit geringem Risiko liegt die Obergrenze für ausgehende Überweisungen bei 100.000 UAH pro Monat, für Kunden mit hohem Risiko bei 50.000 UAH. Wenn Sie über ein offizielles und nachgewiesenes Einkommen (z. B. ein offizielles Gehalt) verfügen, das diese Werte übersteigt, wird Ihr Limit automatisch an die Höhe dieses Einkommens angepasst.

Welche Überweisungsbeschränkungen gelten ab dem 1. September für Einzelunternehmer?

Die wichtigste Neuerung des Dokuments betrifft Einzelunternehmer. Allerdings sind nicht alle betroffen, sondern nur neue Einzelunternehmer (die seit weniger als 6 Monaten registriert sind) und sogenannte „ruhende“ Unternehmer, die lange Zeit keine Geschäftstätigkeit ausgeübt haben, aber plötzlich große Geldbeträge überweisen.

Die Beschränkungen für monatliche Auszahlungen werden in zwei Phasen eingeführt:

▪️ Erste Stufe (vom 1. September bis zum 1. Dezember 2026): Für Einzelunternehmer der Gruppe 1 beträgt das Limit bis zu 600.000 UAH pro Monat, für die Gruppen 2 und 3 bis zu 3 Millionen UAH.

▪️ Zweite Stufe (ab dem 1. Dezember 2026): Die Obergrenzen werden gesenkt. Für die 1. Gruppe sinkt das Limit auf 400.000 UAH, für die 2. und 3. Gruppe auf 1 Mio. UAH pro Monat.

Für Unternehmen, die im Standardmodus arbeiten, ändert sich nichts – Finanzinstitute werden den gewohnten risikobasierten Ansatz anwenden. Sollte ein neuer oder „wiederbelebter“ Einzelunternehmer auf Beschränkungen stoßen, kann er einen Antrag auf Anhebung des Limits stellen, indem er der Bank entsprechende Unterlagen vorlegt (z. B. zur Begründung der saisonalen Schwankungen des Geschäfts oder des Erwerbs von Ausrüstung).

Sie möchten keine wichtigen Updates und nützlichen Artikel verpassen? Abonnieren Sie unseren wöchentlichen Newsletter!

Neue Regeln für juristische Personen: Wer fällt unter die Finanzüberwachung

Die Beschränkungen betreffen auch Unternehmen, jedoch ist der regulatorische Filter ausschließlich auf den hochriskanten Unternehmenssektor ausgerichtet.

Es handelt sich um neue oder inaktive juristische Personen, die Anzeichen von „Mantelgesellschaften“ aufweisen. Zu diesen Anzeichen zählt die Finanzaufsicht nominelle Eigentümer, die Registrierung des wirtschaftlich Berechtigten in einem Offshore-Gebiet, das Fehlen realer Büros oder Lager, eine minimale Belegschaft und häufige Wechsel in der Geschäftsführung.

Für solche risikobehafteten Unternehmen werden die Überweisungslimits ebenfalls in zwei Schritten gesenkt: Ab dem 1. September liegt die Obergrenze bei 5 Mio. UAH pro Monat, ab dem 1. Dezember sinkt sie auf 2 Mio. UAH. Wenn das Geschäft real ist und das Unternehmen tatsächlich einen höheren Umsatz benötigt, wird das Limit auf der Höhe der nachgewiesenen finanziellen Leistungsfähigkeit festgelegt.

Warum führen Banken neue Limits für Überweisungen ein?

Wie die NBU erklärt, sind die strengen Maßnahmen eine erzwungene Reaktion auf die Verlagerung betrügerischer Machenschaften. Nachdem in der Ukraine P2P-Überweisungen zwischen Karten von Privatpersonen eingeschränkt wurden, sind die Organisatoren von „Geldkurier“-Systemen (Drops) massenhaft dazu übergegangen, fiktive Einzelunternehmen zu gründen und alte Firmen aufzukaufen.

Da sich die Schaffung eines einheitlichen staatlichen Registers für „Drops“ auf gesetzlicher Ebene verzögert hat, hat der Bankensektor beschlossen, vorausschauend zu handeln. Das aktualisierte Memorandum wurde bereits von den 25 größten Marktteilnehmern unterstützt, darunter Privatbank, PUMB, Ukrsibbank und Ukreximbank, und bis zum Herbst planen die meisten Finanzinstitute des Landes, sich dem anzuschließen.

Zur Erinnerung! Die Versicherung von Kriegsrisiken ist zu einem wichtigen Bestandteil von Geschäftsreisen in die Ukraine geworden. Erfahren Sie mehr darüber, wie sich eine solche Police von einer Standard-Reiseversicherung unterscheidet, welche Risiken sie abdeckt, für wen sie notwendig ist und was Sie vor dem Abschluss prüfen sollten.

Möchten Sie mehr erfahren? Lesen Sie die neuesten Nachrichten und nützliche Informationen über die Ukraine und die Welt im Bereich „News“.

Wir empfehlen Ihnen den Kauf für eine sichere und komfortable Reise in die Ukraine:

Visit Ukraine Insurance – Versicherung, die militärische Risiken bei der Einreise und Reise in die Ukraine abdeckt;

Visit Ukraine Car Insurance – Kfz-Versicherung mit erweitertem Versicherungsschutz in der Ukraine;

Visit Ukraine Legal Advice – umfassende rechtliche Unterstützung bei der Einreise in die Ukraine;

Visit Ukraine Tickets – Bus- und Bahntickets von/nach Ukraine;

Visit Ukraine Tours – die größte Online-Datenbank mit Touren in die Ukraine für jeden Geschmack;

Visit Ukraine Hotels – Hotels für einen komfortablen Aufenthalt in der Ukraine;

Visit Ukraine Merch – patriotische Kleidung und Accessoires mit weltweiter Lieferung.

© 2018-2026, Visit Ukraine. Die Verwendung, Vervielfältigung oder der Nachdruck von Materialien auf dieser Website ist nur mit einem Link (Hyperlink für Online-Veröffentlichungen) zu Visit Ukraine gestattet.

Alle Rechte vorbehalten.