Verificación de fondos al comprar bienes raíces: ¿cambiarán las reglas en 2026?

Se ha informado a los ucranianos sobre si se introducirán nuevas reglas al comprar bienes raíces en 2026. Descubra cómo funciona realmente el monitoreo financiero, qué documentos puede requerir un notario y por qué verificar el origen de los fondos no es un desarrollo nuevo

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En los últimos meses, las redes sociales y los medios de comunicación han estado llenos de afirmaciones sobre supuestas nuevas reglas para la compra de bienes raíces, que se supone que entrarán en vigor el 1 de enero de 2026. El Ministerio de Justicia ha refutado oficialmente estas afirmaciones y proporcionado aclaraciones sobre el estado real de las cosas.

Según el Ministerio de Justicia, no se han adoptado nuevas regulaciones sobre el endurecimiento del control o restricciones adicionales sobre la compra de bienes raíces desde 2026. Todos los controles realizados hoy han estado vigentes durante más de diez años y permanecen sin cambios.

¿Qué verifica exactamente un notario durante las transacciones de bienes raíces?

Los notarios en Ucrania han desempeñado durante mucho tiempo las funciones de entidades de monitoreo financiero primarias. Esto significa que se les exige garantizar que las transacciones de bienes raíces no se utilicen para el lavado de dinero o la financiación de actividades ilegales.

Según la legislación actual, un notario verifica la fuente de los fondos para transacciones por un valor de 400,000 UAH o más. En la práctica, esto se aplica a casi todas las transacciones que involucran la compra de bienes raíces residenciales o comerciales.

Documentos que pueden ser necesarios para confirmar ingresos:

● declaración de estado de propiedad e ingresos;

● documentos sobre herencias;

● contrato de donación;

● contrato de préstamo o crédito;

● confirmación de ingresos por la venta de otra propiedad.

El Ministerio de Justicia enfatiza que estos requisitos no son nuevos. Están de acuerdo con la Ley de Monitoreo Financiero y no han cambiado en 2024–2025. Por lo tanto, la información sobre "innovaciones de 2026" es falsa.

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¿Por qué las reglas se mantienen igual?

El sistema de monitoreo financiero en Ucrania es parte de estándares internacionales a los que el país se unió mucho antes de 2026. Se necesitan controles para:

● detener que los ingresos ilegales se legalicen;

● hacer que el mercado inmobiliario sea más transparente;

● prevenir el uso de compras de vivienda para financiar el terrorismo o eludir sanciones;

● proteger a compradores y vendedores de transacciones sospechosas.

Los notarios no crean sus propias reglas: cumplen con los requisitos de la ley y no tienen derecho a certificar una transacción si no se confirma el origen de los fondos.

¿Cómo prepararse para comprar bienes raíces para evitar retrasos?

Con mayor frecuencia, surgen dificultades cuando el comprador no tiene un conjunto completo de documentos o los fondos se mantuvieron "en la sombra" y no pueden ser confirmados. Por lo tanto, vale la pena hacer lo siguiente con anticipación:

● recopilar todos los documentos sobre ingresos;

● conservar contratos de venta de propiedad, donaciones recibidas o herencias;

● tener confirmación del movimiento de fondos en cuentas;

● evitar grandes transacciones en efectivo sin respaldo documental.

Por separado, vale la pena cuidar la protección de la propiedad. Por ejemplo, contratar un seguro de propiedad exprés. Esto es especialmente útil después de comprar un apartamento o casa: la póliza cubre daños por incendio, inundaciones, desastres naturales o daños resultantes de acciones militares. Tales pólizas se pueden contratar en línea en Visit Ukraine — rápidamente, sin inspección de la propiedad y referencias innecesarias.

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Foto: Shutterstock

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