Efectivo en la frontera de la UE: ¿Cuánto dinero puedes traer sin declararlo y qué pasa si no lo declaras?

Se aplican reglas estrictas en las fronteras de la UE con respecto al transporte de efectivo: cualquier cantidad de 10,000 euros o más debe ser declarada. Descubre qué se considera efectivo según las reglas de la UE, cómo completar una declaración y qué sanciones enfrentas por violaciones

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Todos los viajeros que traigan efectivo que totalice 10,000 euros o más (o el equivalente en otras monedas) dentro o fuera de la Unión Europea están obligados a presentar una declaración de efectivo en la frontera. Esto se aplica tanto a la entrada como a la salida de la UE. Esto es reportado por sud.ua, citando una aclaración de la UE.

Estas medidas son parte de la lucha a nivel de la UE contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Lee también: ¿Cuándo es el mejor momento para cruzar la frontera desde Ucrania? — consejos del Servicio de Guardias de Frontera.

Qué se considera efectivo según las normas de la UE: una lista completa

Un detalle importante: el concepto de “efectivo” en el contexto del control aduanero de la UE es mucho más amplio que solo billetes y monedas. Los siguientes elementos también están sujetos a declaración:

● cheques de viajero;

● pagarés;

● giros postales;

● monedas de oro con un contenido de oro de al menos 90%;

● lingotes o pepitas de oro con un contenido de oro de al menos 99.5%.

En otras palabras, si llevas cheques de viajero o oro por un valor de 10,000 euros o más, también debes declararlos.

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¿Qué revisan los funcionarios de aduanas y cuándo pueden detener efectivo?

Las autoridades aduaneras en los estados miembros de la UE tienen la autoridad para inspeccionar a los viajeros, su equipaje y sus vehículos. El efectivo puede ser detenido en dos casos:

● si no se ha declarado un monto de 10,000 euros o más;

● si hay sospechas de que los fondos están vinculados a actividades delictivas — incluso si el monto está por debajo del umbral establecido.

En otras palabras, la regla de que “los montos inferiores a 10,000 pueden ser transportados libremente” no es absoluta: los funcionarios de aduanas se reservan el derecho de intervenir incluso por montos más pequeños si consideran que la situación es sospechosa.

La UE advierte: los estados miembros individuales pueden establecer reglas nacionales adicionales sobre el movimiento de efectivo — tanto entre países de la UE como dentro de un país. Por lo tanto, antes de viajar, se recomienda que verifiques los requisitos específicos del país que planeas visitar o atravesar.

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Efectivo no acompañado: una regla separada para paquetes y carga

Se aplican reglas separadas al llamado efectivo no acompañado — fondos transportados por correo, servicios de mensajería o en carga sin la presencia física del propietario. En tales casos, las autoridades aduaneras pueden requerir que presentes una declaración de divulgación. Si no lo haces, los fondos pueden ser detenidos incluso si el propietario no cruza personalmente la frontera.

¿Cómo llenar una declaración de efectivo en la frontera de la UE?

Se utiliza un único formulario de declaración de efectivo para las declaraciones en todos los países de la UE. Debe ser completado en el idioma del país a través del cual estás entrando o saliendo.

La declaración debe incluir:

● información detallada sobre el origen económico de los fondos;

● el propósito y uso previsto del dinero;

● si el efectivo se transporta en nombre de una empresa — el nombre de la entidad legal.

Para grupos de viajeros, el límite de 10,000 € se aplica por separado a cada pasajero, es decir, si dos personas llevan un total de 15,000 € y cada una lleva menos de 10,000 €, no se requiere formalmente una declaración. Sin embargo, si hay sospechas de que los fondos han sido artificialmente divididos, los funcionarios de aduanas pueden tomar medidas.

El requisito de declaración también se aplica a los menores — a través de sus padres o tutores legales — así como a las personas bajo tutela.

¿Qué sanciones se aplican por no declarar efectivo en la UE?

Las violaciones de las normas están sujetas no solo a la confiscación de fondos, sino también a sanciones administrativas. Cada país de la UE determina de manera independiente el tipo y la gravedad de la sanción, pero debe cumplir con tres criterios: debe ser efectiva, proporcional y disuasoria.

Además, es importante saber que la información de las declaraciones se retiene durante cinco años y puede ser compartida con:

● unidades nacionales de inteligencia financiera;

● la Oficina del Fiscal Público Europeo;

● Europol y otros organismos autorizados de la UE.

¡Te recordamos! Al cruzar la frontera, los funcionarios de aduanas inspeccionan las pertenencias personales y el equipaje de los ucranianos que viajan al extranjero. Lee más sobre lo que no puedes llevar si planeas salir de Ucrania.

Foto: kuprevich / Freepik

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